2022年9月，中国银保监会发布关于2022年上半年保险公司销售从业人员执业登记情况的通报。截至2022年6月30日，全国保险公司在保险中介监管信息系统执业登记的销售人员570.7万人，较2021年底的641.9万人减少71.2万人。与2019年高峰时期的973万人相比，减少了402.3万人。对此，有相关专家认为保险营销员数量减少有两个方面的原因，一方面，行业增长面对一定压力，迫使部分从业者另谋生计；另一方面，各家险企都在探索转型，改变以往的“人海战术”，力图提质增效。 

对于保险从业者的现状，MCC(会员交流委员会)中国区主席，百万圆桌终身会员左军先生给出了自己的看法：“当前中国的财务管理市场是一个充满机遇与挑战的市场。但是最突出的主要矛盾是客户日益增长的个性化专业服务需求与符合要求的从业者数量极度缺乏之间的矛盾。大多数从业者还是没有经过系统的财务管理专业培训，只是关注产品销售端的业务能力，而在真正体现核心竞争力的综合服务能力方面亟待提高。” 

在如今快速发展的时代，疫情后带来的社会变化，如左先生所说，当今的财务顾问亟需进行自我提升，提高综合实力，以应对客户日益增长的个性化专业服务需求。 

左先生是在2010年在加入寿险行业的，在此之前他有过7、8份不同的工作经历，曾在政府部门工作，外资企业上班，与朋友合开公司，甚至在建筑工地做过包工头。多元的工作背景不仅展现了他的冒险精神，更展现了他超强的学习能力和适应能力。进入寿险领域之后，左先生也不断地学习并强化自己的专业技能，他觉得无论是什么时代，这些可能都每个从业者应该具备的专业技能： 

首先，要有对未来市场趋势的感知能力。看清趋势永远比认知当下重要，任何一个行业的从业者都需要对所在的行业未来市场趋势有预判。因为站在未来看现在，你会发现对于趋势的预判一定比只关注现在拥有的优势重要，直接决定了现在我们应该做好哪些准备工作。比如，大数据技术和人工智能技术的发展，很快就会改变健康险医疗险的业务模式，从而提醒我们从业者要向满足客户人性复杂需求的专业财富管理方向发展。 

其次，要有遵循趋势结合自身进行职业规划的能力。凡事预则立，不预则废。清晰的职业规划路径能更有效的提升核心竞争力。 

第三，要有成熟的服务意识。以客户为中心，换位思考，真正从利他的视角为客户提供以需求为导向的诚信服务。 

第四，要有超强的学习能力。终身学习是适应时代高速发展不被轻易淘汰的唯一途径。终身学习就是根据自己的成长规划，养成不断学习新知识、使用新技能的习惯。并且在此基础上敢于创新和提升服务客户的理念与能力。围绕以客户为中心的经营理念，紧跟行业向财富管理方向成长的刚需，学习相关的知识和技能。使用人工智能、自媒体短视频等新的技术和工具为客户提供更高效的服务和更好的服务体验。 

第五，要有更高效的沟通能力。面对面的共情沟通能力，在移动互联时代众多线上沟通工具广泛使用的背景下，愈加弥足珍贵。有温度有氛围有共情场景的沟通方式效率会更高。  

众所周知，在疫情三年里社交形态、短视频平台等在全球范围内快速发展，人工智能、Chat GPT等的崛起也让各行各业开始反思和应对，对于从业者而言，同样面临着重重挑战。左先生认为，从业者应该借助时代的发展的机遇，实现自我完善和技能提升： 

第一，要高度自律。财务顾问是一个对从业者职业素养要求很高的行业。尤其是从职业信念价值观到专业服务能力必须内外兼修。没有高度自律是无法实现自我完善提升的。自律是一个和人的信仰有关的话题。而信仰是我们自己选择的“信而敬之”的事情。比如，MDRT的全人理念就是我的职业信仰。寿险行业作为一个彰显爱与责任的行业，以待己之心待人，秉持成人达己的初心，自然会保持自律。 

第二，要有合作共赢的意识。他山之石，可以攻玉。在服务业愈发追求精细化的背景下，求同尊异各取所长的合作意识必不可少。成人达己、愿意付出会获得更多的发展机会和资源支持。 

第三，要敢于创新。自我完善和技能提升本身就是不断刷新自己的过程。带入更多自己的思考创意和创新实践是在竞争中形成差异化个性化的关键。其实创新一直是一件效率很低失败率很高的事情。所以就需要我们在创新中做好几个准备：一、要有反复思考并且借鉴所有时代成功经验所确定的创新目标，并且不断对之进行修正。二、要有正确对待失败的态度。遇到失败时，只做一件事总结有价值的经验。三、要保持积极的乐观主义。不要遇到了问题就放弃创新，而是应该集中注意力去想一个更棒的解决方案。至于创造力，来自于自己的天赋和兴趣。每个人都有天赋，不断在工作中发挥自己的天赋去提高工作效率并且获得客户和同事的肯定赞誉，是创造力源源不断的动力。 

如前面所说，科技的飞速发展不仅影响着人们的生活也影响着人们接受信息的方式。短视频在全球的流行，让越来越多从业者考虑借助社交网络工具，如短视频、直播等不同的工具树立自己的个人品牌，希望能以此获得更多的客户，并提供更多元的服务。但也导致不少从业者因为担心落后而开始在社交媒体上跟风打造个人品牌。对此左先生也表现出了其对此的警惕，他认为，财务顾问个人品牌的打造还是有其特殊性的，是由诚实守信、服务专业等职业特征作为核心内核的。借助社交平台打造个人品牌只是其中使用的一种方式而已，对绝大多数从业者而言，只是在自己有效人脉半径内，传递自己的生活状态和工作相关信息。所以，还是要客观评估其价值，根据自己的时间和财务成本去合理规划。] 

 

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