吃着5分钟就能搞定的预制食物，看着1.5倍速播放的电视剧和3分钟带你读完一本书的短视频，甚至走路的速度都变得越来越快。在高速发展的今天，人们的生活节奏好像也被摁下了倍速播放键。
在当今追求效率的时代下，当理财顾问想要约客户面对面线下交流时，更多的回复变成了没有明确的答案甚至是想都没想的拒绝。腾讯会议、zoom等各种线上会议软件的出现和兴起，在很大程度上解决了这一困扰。实际上，线上会议软件的发展既是机遇也是挑战。在享受科技带来的便利的同时，理财顾问更应该考虑的是：如何在线上会议中让客户能参与其中，减轻因不能见面带来的距离感？什么工具能帮助客户在线上会议中充分理解保单的条款以及未来的理财计划……?
如果你还没有找到合适的解决方案，希望下面的内容能带来一些参考和帮助：
- 消除线上会议冰冷感的第一步——打开摄像头。很多人在线上会议中不愿意打开摄像头，他们认为这会增加他们的压力并暴露隐私生活。甚至有些人在打开摄像头的一瞬间，会感受到巨大的压力并产生“虚拟会议疲劳症”。而且由于相对含蓄内敛的性格，中国人在线上会议时打开摄像头的意愿更是少之又少。
但 “当你打开镜头时，你就已经打赢了90%的人，因为你是那10%的勇敢的人。”来自中国拥有12年百万圆桌会龄的张旭敏女士分享道。同时，从心理学层面来说，当摄像头处于开启状态时，大多数人的自我评价分数往往会迅速地提升。因为在开启摄像头之前，大多数人会认真整理自己的发型、妆容、搭配合适的着装，清理干净自己周围的环境等等。这些做法能从心理上有效帮助理财顾问提升自信感，减轻与客户线上沟通初期的紧张和压力。
除此之外，打开摄像头还能帮助理财顾问和客户更加紧密地联系在一起。通过摄像头，理财顾问和客户可以清楚地看到对方的面部表情、肢体语言等非语言提示。帮助双方理解更多的“言外之意”并减少误解，更快地与客户建立并增强信任感。超过70% 的理财专业人士表示，视频会议有助于与潜在客户和现有客户建立更多的信任。
- 开始正式会议前，先闲聊几分钟。 大多数客户在面对不熟悉的人和事物时都会抱有防备心理。在陌生感的笼罩下直接进入会议主题，非但不会节省时间、提升效率，还会起到适得其反的效果。反之，在会议开始的前几分钟里，理财顾问可以根据对客户的前期了解主动提出一些话题，甚至是简单的一句“最近过的怎么样？”或是“最近发生了什么新鲜的事情？”都能触动客户更深层次的情绪，让话题继续下去，帮助气氛进入到一个放松的状态。而且，当理财顾问能主动打开自己分享一些个人经历和故事时，客户也会愿意分享自己的故事，深入对话会在不知不觉中形成。
- 充分运用自身能量带动客户。线上会议的最大挑战是很难将面对面交流产生的兴奋情绪传递给客户，引导客户参与进会议当中。为了达到更好的服务效果，理财顾问需要辐射出范围更广、密度更大的能量源来赢得客户的注意力。这就意味着在会议开始前，理财顾问就需要做好能量储备。
首先要准备好线上会议的内容和方案，确保有引人入胜的故事、打破乏味感的形式以及丰富的专业知识储备。拥有了充分准备后的主体内容作为知识能量后，下一步理财顾问就需要积极调动自己的精神能量了。在会议开始前做一些能让能量快速提升的事情，比如唱歌、简单的运动、大声说话等等，把兴奋和开心表现在脸上。这种简单的转变能够更好的带动客户的兴奋因子，产生积极的情绪。
- 借助可视化工具。其实大多数客户并不能充分理解理财顾问制定的理财计划，以及保险合同上的标准条款和专业术语。因此，在后续的许多情况下，客户最终得到的权益和他们所认为的迥然不同，由此造成了很多误解。
图像作为一种直观、有趣的呈现方式被人们广泛应用在各种演讲、展示的环节。它们帮助生硬无聊的数据、专业知识变得生动，还能轻松的在观众脑海中留下深刻的印象，便于理解记忆。
因此，理财顾问可以借助可视化工具的帮助清晰地向客户展示理财计划。在了解客户的收入情况、家庭成员情况、负债情况等基础信息之后，用可视化思维整理出一张信息图表。时钟演示就是一种简单又有效的演示方式。拥有10年百万圆桌会龄的 Lewis Daniel Clairmont在和客户沟通的过程中，会借助时钟演示将客户的目标与他们的收入、现有资产相匹配，帮助客户理解理财计划并快速建立信任。Clairmont认为，时钟演示可以帮助客户理解“救急资金”和“娱乐资金”之间的心里差异，最终按照理财顾问的建议采取下一步行动。
在这之后，理财顾问就需要结合客户需求以及建议的理财方案制作一张思维导图，并将理财计划涉及的底层逻辑和配置方案详细地解释给客户。同时也要注意尽量避免使用过多的专业术语。最后，利用可视化工具app制作一张产品细化的对比表格或是趋势动图，向客户解释为什么推荐这样的理财方案。这样的呈现方式不但可以降低沟通成本、节约时间，提升与客户沟通的效率，还能给客户留下直观的印象，帮助客户更加完整地理解理财计划。]
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