Allen Clark Alas-As Oracion 奉行终身学习精神，部分原因是他的父亲是“科技和生活教育”科的教师，他必须紧跟所属领域的创新步伐，不断激励自己获取知识和技能。他的父亲 Allan 从事中学教育工作已有 34 年。在 Allen 小时候，父亲大多时间都在外地工作。如今，他们经常联系，Allen 发现，教师和顾问的技能组合之间有很多相似之处。

“我们的父子关系是在我成为父亲、他的工作量减轻之后才逐渐变好的。”这位来自菲律宾 Dumaguete City（杜马盖地市）、百万圆桌会龄 4 年的成员说，“我们正在弥补以往错过的时光，所以现在经常在一起。通过我们的谈话，我从他的人生经验中获益匪浅，并得以将其运用到我的理财顾问职业生涯和家庭生活中。”

1. 早上处理行政任务

早上要高效工作，因为这是学习和成长的时间，帮助您在职场和家庭中表现优异。对 Oracion 的父亲来说，早起工作是家常便饭，尤其是在一夜好眠之后，效率尤其高。因此，这位顾问每天凌晨 5 点便起床。

“起床后，我一边为家人准备早餐，一边发送提案、更新客户的保单并查看他们的情况，同时处理多项任务。我先完成这些任务，这样客户一起床，手机上就能收到我的信息通知。他们会有时间阅读和消化我的信息，并在下午提出疑问。”Oracion 说。

他将会面安排在上午 9 点到中午之间，因为大多数客户和准客户下午都很忙。在不用会客的早晨，他会去办公室提交文件，按照客户要求处理修改意见。下午，他会与公司团队一起讨论，帮助他们应对挑战，探讨如何改进工作。由于他习惯早起且工作高效，每天下午 5 点就能结束工作，与家人共度美好时光。

2. 简化复杂的概念

简化复杂的概念，让孩子们能够理解。这是老师在课堂上的挑战，也是顾问在向客户解释复杂的保险计划时的责任。“在向孩子们解释复杂概念时展开有意义的对话，这提高了我的沟通和分析能力。”Oracion 说，“实践出真知，父亲建议的方法让我的客户更好地了解复杂的保单，以及他们需要做出什么样的承诺来为自己和家人提供财务保障。”他补充说。

这套方法简称 KISS，即“确保简明扼要”(Keep It Short and Simple)。例如，客户可能难以理解人生阶段理财规划。因此，Oracion 会举例说明如何将应急基金、储蓄、投资和退休基金等组成部分，应用于生活中的各种情况。

3. 随时留意客户的疑问

在课堂上，Oracion 的父亲鼓励学生在讨论时间立即提问。他会和学生们聚成一团，提出大家都感兴趣的问题，并一起找答案。同样地，Oracion 鼓励客户提出疑问，并承诺在一天结束前给予答复，由其他部门的人来答复也可以。

“客户要求我调整演讲内容，我会在后续会议中答疑解惑，这样我就有更多的时间去了解他们。”他说。

Oracion 回忆起他职业生涯早期遇到的一位高要求客户，这位客户曾在华尔街的一家公司工作，并向他提出了许多关于投资及其提案策略的问题。他暂停了会面，打电话向导师请教，导师建议他大方承认这些问题，安排一次后续会面，并全力以赴查阅公司资源，找出这些问题的答案。在后续的会面期间，Oracion 有效地解答了每个问题，客户对他的敬业精神和专业知识印象深刻，并签署了提案。

4. 了解最新趋势

学海无涯，尤其是在世界不断发展、趋势不断变化的情况下。

“父亲经常要与新一代学生打交道，所以他会不断了解最新信息。”Oracion 说，“我也一样。作为财务顾问，我需要了解公司新产品和服务的详情，熟悉可能影响客户投资组合的最新经济新闻和其他有用工具。”

因此，客户都非常欣赏他细致入微的工作态度。

“当我第一次与新客户会面，并询问他们是如何找到我的时候，对方往往会告诉我是老客户介绍来的，因为他们很欣赏我对政策的了解程度，以及通货膨胀等经济方面的不断变化对他们的影响。”Oracion 说。

父亲给他的最佳建议是“不断鞭策自己，激励自己成为更好的父亲、丈夫和理财顾问。”他说，“永不满足。时刻准备好学习新事物，永远虚心求教。我很庆幸自己拥有幸福的家庭生活和充实的事业，我从不认为这是理所当然的。”

Antonette Reyes 为 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一家协助百万圆桌开发亚太市场内容的传播机构。联系方式：mdrteditorial@teamlewis.com。

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