“二代”这个词总给人一种不好的印象，但有一种二代却不太一样，让人特别有安全感。来自中国广州，拥有6年百万圆桌会龄的詹淙杰先生是一名“理财顾问二代”，在6年的国企建筑公司生涯后，选择了投身妈妈所在的理财顾问行业。“换职业赛道的时候，我会不自觉地想理财顾问是一个怎样的行业？妈妈在保险业从业至今21年，不仅常常周游列国，也经常看到她会为了给客户解决各种各样的问题而想方设法。甚至客户遇到一些情感问题都会愿意找她倾诉，最后她收获的不仅仅是各种荣誉，还有团队伙伴和客户的认同与感谢。”于是詹先生打算进入代理人行业，亲自看看。  

但妈妈在一开始得知的时候，并没有立刻表现出开心和支持，她反而异常认真地让詹先生想清楚:”保险是一个必须对人终身负责的行业，别人是愿意相信你才成为你的客户，你必须对这一份信任去负责，做好应有的服务，不能随便说离开就离开。”为此，詹先生思考了2个月后，最终还是选择进入代理人行业。 

初出茅庐 

虽然刚入行有妈妈的带领，但一开始并不如想象中的一帆风顺，不是简简单单地接过妈妈手中客户这么简单。“有一个客户我妈妈服务了十几年的客户，从他刚创业初期开始，一直为他提供最简单的医疗保障产品，但妈妈还是会定期拜访他，为他做保单体检，过程中面对有就医问题还协助帮忙解决。后来在我接手之后，虽然也一直保持固定的服务，但还是要努力想办法获得客户的信任。随着我年资的增加，专业知识越来越丰富，从以前单纯的家庭健康管理，到后来探讨家企资产隔离，资产传承等时事热点话题，慢慢地让客户开始重视了资产安全性的管理，最后客户在需要进行资产传承以及未来自己资产规划时，选择了我们。”虽然也在意料之中，但客户的一句话让詹先生觉得格外感动：“你们是以一对传承者的身份去做着一份有传承意义的工作，我的资产是要传承给我下一代，我希望我的下一代也有人服务，你们的搭配让我很放心。”  

传承 

作为理财顾问二代，与其他理财顾问最大的不同之处在于传承。服务的传承，信任的传承，詹先生认为她们不仅仅陪着客户成长，还会陪着客户的子女，甚至是孙子长大，带去应有的服务和产品。詹先生说：“这也是很多客户很看重我们母子档的一点。原本有不少客户会担心我妈妈年纪大了，退休了之后自己的保单没用合适的人服务跟进。但在我加入之后，他们放心了很多，因为我们的服务的不再仅限于是他们本人，而是可以让他们的子女后代，都有人跟进，更加安心”  

游刃有余 

作为代理人二代，詹先生的优势不仅仅在于能够更加了解一代客户，与此同时也能发挥自身地优势，为二代客户提供更加符合他们想法的服务。“在面对客户的第二代/三代，我的存在就显得更好，毕竟妈妈在面对他们的时候，难免会有年龄差而产生的代沟。很多年轻一辈的真实想法不喜欢和长辈过多的分享。而我的年龄刚好和他们相差无几，更能以同辈的思维更加切身处地去了解到年轻一代真正的想法和需求，为他们提供符合他们的方案和服务。”  

 

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