Fumiya Konaka 来自日本 Osaka（大阪）、百万圆桌会龄 2 年，他的顾问生涯可谓曲折坎坷。他由单身母亲抚养长大，高中毕业后做过各种工作，包括水管工和钢琴搬运工。最终，和他关系疏远的父亲回到了他的生活中，并告诉他自己确诊癌症晚期。父亲没有人寿保险，经济拮据。在目睹亲人的绝望困境之后，Konaka 选择从事一份能帮助他人获得必要的家庭保障和规划的职业。

他 27 岁时加入了一家独立机构，当时他的外展工作基本上就是打陌生推销电话，不停地拉客户。这些努力收效甚微，曾经有几个月的税后收入仅为五六万日元（300 至 400 美元）。他在那家公司又蹉跎了两年，然后转到另一家保险代理公司的企业销售部工作。可能在大多数顾问看来，他的第一份职务算得上是种倒退，因为他要负责帮税务会计师处理行政工作。

“理财顾问通常工作时间灵活、有全额佣金作为薪酬，但我早上 9 点就要上班，就像普通上班族一样。”Konaka 说，“代理机构发起了一项倡议，派一名理财顾问帮助税务会计师处理行政工作，而我是唯一一个被派到这个办公室为他们效力的人。我的经理认为我需要加深对税务和商业保险的了解，而最重要的是了解企业客户的需求。”

学习税务知识

如果是其他顾问，可能会对在税务办公室当助理感到不满，但 Konaka 欣然接受了这项任务，因为他认为这是他利用自己的强项——“倾听”，向导师和经理好好学习的机会。他至今仍深信不疑的一条建议来自该代理机构的老板，对方告诉他：“大单小单都是爱。每一单都同样重要，所以要脚踏实地地工作，全力以赴地处理好每一单。”

与税务会计师合作并向他们学习，让他掌握了为企业主服务所需的知识和技能。他开始从税务会计师的角度理解如何将保险作为一种财务管理工具，帮助客户的公司获得营运资金、借款，并为企业继承、遗产、福利和退休做好规划。

“税务专业人士认为，保险不仅是一种产品，也是一系列政策的体现。”Konaka 说，“因此，保险税可以反映各项政府政策和通告。通过仔细阅读通告并深入了解其中的内容，我可以发现代理机构的企业客户能在哪些有效和新的领域使用保险产品。学会企业会计的基础对我来说是一项巨大的优势。在专业人士的帮助下，我可以读懂这些数字，发现数字的真正含义。”

最终，一位税务会计师注意到他的出色表现，并把他介绍给了一位企业客户。这是信任的象征。

“如果没有相互信任的关系，您就无法指望税务会计师成为您的影响力中心，并向您推荐重要客户。我有幸证明了自己很靠谱，这也是我和其他到税务会计师办公室咨询的理财顾问的不同之处。”Konaka 说，“态度比言语更能证明您的诚信。这一切都源于我的学习动力和性格。”

独立宣言

Konaka 仍然渴望学习和适应变化，他收到了更多转介绍，最近还开设了自己的公司。

“我曾受托处理过各种类型的保险，既有个人保险，也有公司保险。随着我与公司经理们越来越熟，我开始想从业务经理的角度来对待我的客户，这就是我想自立门户的原因。”Konaka 说。我们公司的名称有着特别的寓意，即“搭建人与金融之间的桥梁”。通过保险这一金融产品，我们承诺为每一位客户搭建与其生活适配的桥梁，并为他们服务。”

Tetsuo Kageshima 为 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一家协助百万圆桌开发亚太市场内容的传播机构。联系方式：mdrteditorial@teamlewis.com。

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Fumiya Konaka konaka@f-rontier.co.jp