“在我看来，医生是治病救人、解决的疾病的痛苦，而保险是拯救家庭的经济痛苦。”来自中国广州，拥有百万圆桌会龄3年的李阳先生说道。对于曾在医生和保险顾问两个行业都有过深刻经历的他来说，这样的感受显得更加贴切和精准。 

在正式加入保险行业之前，李先生曾就读于南方医科大学的临床医学专业。在谈到自己转行从事保险的原因时，他分享道：“当时考虑到我和我太太两个人都从事医生这个行业的话，会缺少很多照顾家庭、陪伴家人的时间。于是，我决定去保险公司工作。我先是在一家财险公司做了4年的理赔和2年的核保工作。但也感受到了在国企未来自己职业发展的限制，以及我本人的价值和意义无法实现。后来，我翻看了很多数据和资料，了解到寿险行业在未来将迎来很大的发展，而且同时我的专业特长也能实现，所以最终决定出来从事寿险代理人。” 

在与客户沟通时，李阳先生也习惯将“医生”的身份带入到整个的交流过程中。“我在跟客户处理保险这件事情的时候，会把专业做到极致。因为我之前是学医的，所以当客户有保险需求的时候，从他有需求开始，我就会像医生问诊一样，对他有一个全面的了解。包括他所有的需求、他的家庭情况、家庭成员结构，还有日常开支、财务情况、负债情况等等。除了这些，我还会去了解客户对未来的期许。在全面了解这些之后，我才会根据每个人的情况来去设计专属的方案。” 

与此同时，李先生将自己的医学知识以及理赔核保的工作经验，完美的融入到寿险代理人的工作流程中。“我刚好是医学出身，而人寿保险本身就涉及了很多疾病方面的知识，所以我十分擅长针对这些问题给客户做出解答。同时，根据我过往的观察来看，客户往往最担心的事情是能不能通过核保或者当风险真正发生的时候怎样去理赔、怎么能更优化的去理赔。我之前有做过理赔和核保的经历，对整个保险的运作流程还是比较清楚的。因此我的工作经验完全可以为客户进行这方面的指导。”这样的过程不但帮助李阳先生提升了自己的专业度形象，更帮助他消除了客户最大的担忧，赢得了客户牢固的信任。 

也正因为专业知识的加持，在处理客户关系时李阳先生的方式就显得更为直接和简单——“仅限于保险和医学”是他对于自己处理客户关系的评价。但“把这两方面做到极致”，更是他作为职业代理人的专业操守。 

除了用自己的医学知识和核保、理赔经验帮助客户消除忧虑，他还喜欢在与客户的交往过程中加入一些知识科普。他认为：“在以前，特别是在中国大陆地区，人们的保险意识相对来说不是很强。但这几年经过疫情的教育、大家的认知水平的提升以及网上各种信息的加强，人们开始对保险有了概念或者说至少不再抵触保险了。但是，仍然缺少一个专业的保险代理人帮助他们去梳理整个保险的理念以及配置保险的方法。”因此在李先生的服务过程中，他会大力地向客户普及保险的功能、保险的分类，以及购买保险的注意事项等等一系列保险的基础知识。“当大家有了相同层面的认知时，交流起来也就会更加顺畅和方便了。”

 

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