百万圆桌 - 更多选择，更加平衡

2022 年，Cai Xuan Ang 全年每周工作七天，几乎没有休息和私人时间。虽然她的努力得到了回报，让这位来自新加坡、百万圆桌会龄 2 年的会员签下了近 250 张保单，并首次获得了百万圆桌会员资格，但她的步调难以保持，尤其是对于即将成为母亲的她来说。

她后来的调整十分值得我们研究，而她的故事也让我们知道，成功有时意味着愿意改变当初带来成功的因素。

Ang 的职业突破源于专注销售长期看护保险。背后原因甚具战略意义——那是为了避免显得咄咄逼人，并根据客户对这种保险的兴趣，充分尊重他们的需求。然而，这种专注需要付出代价。

“我开始发现客户从其他顾问那里获得保险和投资规划。”Ang 说，“我意识到，要全方位服务客户，我便需要提供更广泛的产品和服务，而不仅仅是长期看护保险。”

因此，如今拥有 80 名理财规划客户、整体客户群达 300 人的 Ang 开始学习新的知识和技术，以提升和扩展她的业务，并汲取资深顾问和行业专家的见解。她意识到有效的定位对理想客户区分产品和顾问至关重要，也学会了何时在平易近人和非正式联系，与较为正式的专业精神之间取得平衡。

在一位经验更丰富的顾问的帮助下，Ang 还开始使用 Excel 理财规划模板，以新的方式记录客户的现金流。现在，她变得更有条理，且更深入了解每位客户的财务状况，可根据客户的风险和财富管理组合提供全面的建议。

通过拓展知识和服务，Ang 能够更好地发现最能引起她和客户共鸣的东西，并通过解释和理解促使客户作出行动。团队也是她杰出工作的动力，她说即使没有客户预约，团队也会激励她每天都来办公室。

“一个包容的环境对促进一个人的日常成长和学习大有裨益。”她说，“这段旅程凸显了在需要时寻求援助的重要性。”

采用了新方法后，Ang 开始为她的 250 位长期看护保险客户进行全面的财务审查。这次行动远不止成功而已。

“通过使用我学到的新工具和策略，仅仅几次约见，我就与一位怀双胞胎的客户签下了超过 10 份保单。”她说，“他们买了一份退休规划、一份子女大学教育规划、四份人寿保险规划（夫妻俩各一份，子女共两份）、一份全家人身意外保险规划，并通过政府必缴社会保障储蓄规划下的补充退休规划积累财富。”

通过更有策略地指导自己的工作，Ang 同时调整了业务，改善了工作与生活的平衡。她意识到，这种平衡源于不断抱着“学习、忘掉所学、重新学习”的心态，与时俱进，时刻提升自己。

“乍一听，‘忘掉所学’的概念似乎有悖常理，但它并不像听起来那么令人生畏。”她说，“事实上，‘忘掉所学’可为吸收更多相关的最新信息而腾出空间。通过学习、忘掉所学和重新学习的循环，我们可以在这一行实现长足的进步和发展。”

当然，这种进步也体现在职场之外。她向自己承诺，平日要在孩子睡前回家陪伴他们，避免周末约见客户，要把时间留给家人。尽管 Ang 依然认同努力工作的价值，但她也改变了自己的想法，找到了自己不想错过的事情，避免自己日后有遗憾。

“工作固然重要，但创造回忆、看着孩子们长大，或者陪伴父母，也同样重要。”

Audrey Heng 为 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一家协助百万圆桌开发亚太市场内容的传播机构。联系方式：mdrteditorial@teamlewis.com。