保持最佳状态的必读书籍

学习
>
保持最佳状态的必读书籍

7月 01 2024 / Round the Table Magazine

保持最佳状态的必读书籍

这些书有助于顾问改善生活，成为更加知行合一、更有说服力的优秀领导者。

发布自 Mike Beirne

涵盖主题

沟通技巧业务流程理财规划动力

还在寻找提高技能和知识的方法吗？以下是百万圆桌会员推荐的几本书，可为您提供深入的见解和指导。

►《小习惯：带来巨大影响的微小变化》（Tiny Habits: The Small Changes That Change Everything，作者：B.J. Fogg）和《原子习惯：养成好习惯、改掉坏习惯的速效法》（Atomic Habits: An Easy & Proven Way to Build Good Habits & Break Bad Ones，作者：James Clear）分享了快速、轻松养成习惯的专业方法，这些习惯有助于提高您的工作效率。

“我在参加百万圆桌读书俱乐部的活动期间读到这两本好书。虽然其中不乏通用的妙招，但我还是强烈推荐给那些正处于低谷、希望一步步成长的人。作为顾问，无论是否处于低谷，我们都需要在生活中保持一致。这样做的好处是，当我们在生活中的某个方面保持一致后，其他方面也会得到改善。”

—R.J. Kelly，AEP、MSFS，百万圆桌会龄 44 年，美国 California（加利福尼亚州）San Diego（圣地亚哥）

►《究竟该说什么：有影响力和有作用的妙语》（Exactly What to Say: The Magic Words for Influence and Impact，作者：Phil M. Jones）

问题和好奇心可以帮助顾问引导对话，与客户的潜意识展开对话，而潜意识在决策中发挥着重大作用。这本书介绍了 22 个“神奇妙语”，可以帮助您在职场和个人生活中提高影响力，比如“您对这件事的接受程度如何？”和“试想一下”。

“我发现，无论是写电子邮件还是与人交谈，尤其是在与人安排会议时，我总是会说‘您对这件事的接受程度如何？’或‘您今天有时间吗？’现在每次我都会问自己：‘您对这件事的接受程度如何？’，用说话或者打字的形式都可以。这些话术的作用很微妙，但我认为这些话在对方潜意识里能起到相当重要的作用。一开始我只是想玩玩，现在这已成为我日常用语的一部分。

“我从书中摘录的另一句话是‘设想一下’。我喜欢 Jones 的铺垫。小时候，每一个故事都以‘很久很久以前’开头，这个开头启发了我们的大脑，带领我们根据所听到或所读的内容想象场景。就这么简单，我只要说‘设想一下’，您的大脑就自动开始畅想。我们的业务之一是为无数企业提供咨询，我会告诉他们‘设想一下，在您的经营下，明年年底您的收入会比今年多’，当他们看着我的时候，我可以看出他们对公司的看法也会因此而有所不同。”

—Brendan Clune Walsh，百万圆桌会龄 13 年，美国 Michigan（密歇根州）Detroit（底特律）

►《Mesa Para Una》（作者：Caro Saracho）原著为西班牙语，英译版：《一个人的餐桌》（Table for One，作者：Sharmila Bhushan）反映了一位女性在现代社会中选择单身并获得满足的有趣历程。

“《Mesa Para Una》一书让我大受震撼，我还记得我在 Instagram 上直接给作者发了一条感谢信息。她亲切地回复了我，这是我第一次不再感到孤独。我开始努力工作，养成良好的习惯，摒弃过时的观点，更好地了解自己，并从收入、成就、重要决定和个人成长等方面衡量自己的成就。我学到了新事物，并且发现自己想解决很多问题，而且这么想的肯定不止我一个人。我的目标就在眼前。我将成为女性的最佳顾问。我们不必独自前行。”

—Andrea Lopez Villasenor，百万圆桌会龄 7 年，墨西哥 Jalisco（哈利斯克州）Guadalajara（瓜达拉哈拉）

►《零的力量》（The Power of Zero，作者：David McKnight）

McKnight 通过简单的数学运算，并考虑到美国联邦预算的财政现实，认为未来将会加税，他记录了一些策略，如运用 Roth 个人退休账户和人寿保险，最大程度地减少或消除退休后的税款，以实现零税目标。

“这本书表明，考虑到未来的税收情况，至少要努力将大部分资产转移到免税类资产上，这一点非常重要。我已经帮助一些客户实现了零税目标，包括我自己。我喜欢使用人寿保险和慢性病附加险相混合的概念。这是一个真正保障所有基础的好办法，而且如果您不动用长期护理保险，这笔钱将一直存在保险里。10 年前，我开始与一对夫妇合作，他们当时 50 多岁，我们开始实践“零的力量”的理念。我们将延税资产、免税资产和应税资产分门别类，并实施将部分延税资产转为免税资产的理念，其中包括 Roth 个人退休账户和现金价值人寿保险。非直接贷款认可现金价值和某些指数化万能寿险保单，都是非常不错的退休保障补充选项。时至今日，客户正准备退休，可以从多个篮子里获得资金，而免税篮子中的资金要多得多。他的退休生活将相当惬意。他有一笔不错的养老金、社会保险和一些农场收入，因为资金安排得当，他们的子女也开始生儿育女，现在我和他们五个子女当中的两个有合作。”

—Daniel Turnwald，IAR、LUTCF，百万圆桌会龄 12 年，美国 Ohio（俄亥俄州）Ottawa（渥太华）

►《金钱心理学：关于财富、贪婪和幸福的永恒课程》（The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed and Happiness，作者：Morgan Housel）是一本短篇故事集，讲述了人们在处理金钱时的奇怪行为。

“我为多家杂志写过很多文章。在近期市场低迷的时候，我所做的就是抢占先机，撰写有关市场趋势的文章，不让人们感到恐慌。我觉得 Housel 的这本书发人深省，它能教导您的客户并帮助您撰写文章，告诉他们在市场下行期不应该做什么。”

—Marc A. Silverman，CFP、ChFC，百万圆桌会龄 40 年，美国 Florida（佛罗里达州）Miami（迈阿密）

►《生死边缘的领导力：从 Shackleton 南极探险的非凡传奇中汲取的领导力经验》（Leading at the Edge: Leadership Lessons from the Extraordinary Saga of Shackleton’s Antarctic Expedition，作者：Dennis N.T. Perkins、Margaret P. Holtman、Jillian Murphy、Paul R. Kessler 和 Catherine McCarthy）指出 Ernest Shackleton 用来化混乱为秩序的 10 大领导力原则，在一次几乎致命的南极探险旅程中，这些原则帮助 27 名极地探险家在被困 20 个月后，靠着极少的住所和资源，仍能团结一致，安全活着回家。

“这本书很好消化。您可以读完一章就放下，也可以读完整本书。篇幅没那么长。我们更愿意读那些关于失败的商业书籍，但 Shackleton 的这本书却告诉我们，当您命悬一线时，可以学到怎样的领导力经验。我们中鲜少有人面对过错误的决定带来的后果。这本书写得很好，讲述了 Shackleton 探险队受困的事实，以及他们是如何积极应对的。在探险期间，大家的生命要靠团队中的每一个人，Shackleton 能够把控期望，在大家开始崩溃的时候，不让团队成员互相攻击，而是保持团结一致。最重要的举措是，我们该如何摆脱困境，您又如何将这一举措传达给团队中的所有其他人呢？Shackleton 不仅肩负着重大使命，而且还将其分解为日复一日的任务和胜利。取一桶水这么简单的事都值得团队庆祝。他能够从大局出发，重新聚焦重点。就像当我们的业务顺风顺水时，我们的宏大愿景是增加新客户、增加新的管理资产，但我们没有意识到的是，对于团队中的每个人来说，这可能就像每天重复去打一桶水，让每个人都喝上水一样简单。我喜欢这本书的原因在于，它帮助我树立了远大理想，让我明白每天取水比找到一条到达目的地的道路更加重要。它非常适用于商业和领导力课程。”

—Brian D. Heckert，CLU、ChFC，百万圆桌会龄 36 年，美国 Illinois（伊利诺伊州）Nashville（纳什维尔）

►《核对清单宣言》（The Checklist Manifesto，作者：Atul Gawande）

飞行员、医疗、摩天大楼建设等领域，如何使用简单的核对清单来避免遗漏重要细节。

“《核对清单宣言》这本书直击我的心灵，因为它告诉我们，有些事情您认为可能不需要清单，因为您必须去做这些事。就像您不会错过客户存入的支票一样。但如今这已成为我们的步骤之一，因为还有很多其他事情必须要做，而这些事情可能很容易被忽略，比如我们必须向客户签发收据，诸如此类的事情。因此，我们一直在调整和优化理财规划工作流程，从无法涵盖每个任务的 Excel 电子表格，到在客户关系管理系统中建立工作流程；该系统可以涵盖各项任务，如输入客户退休时将领取的社会保障金额、退休年龄，以及所有我们之前没有的各种步骤。我们这样做的原因是可以让多人接触同一个客户，而不会出现重复工作的情况。”

—Mark D. Olson，CFP、MSFS，百万圆桌会龄 25 年，美国 Texas（德克萨斯州）Austin（奥斯汀）