Zhenting Yang 见证了高净值客户群体的增长，其中不乏成熟企业主和高科技新贵。她将分享自己对这些炙手可热客户群体的观察心得，以及她如何调整自己的对策。

您的业务重点有何变化？

起初，我的客户是报纸和杂志出版商的高管、医生、教师和律师。现在，我的客户群体已变为成熟企业主和大型电子商务公司的高级经理。

您为什么要转型？

随着中国经济在过去二十年间的快速增长，人们对财富管理和风险规划的需求激增。新能源、新基建和人工智能等热门科技领域的精英，并没有时间自行管理财富。我发现很多高净值客户都是 1995 年以后出生的，他们非常信任我们的专业度。只要我们展现出应有的专业精神，他们就会听从我们的建议。

您如何针对这两类群体调整方法？

许多成熟的企业主都有保险单和家族继承规划，却无法预见到未来的变化。他们希望把重点放在提前做好法律安排上，尤其是在第二代接管企业或结婚之前。我会全面、完整地考虑他们对年金等保障计划的需求。新科技精英手头有大量现金，因此我会与他们一起重点关注财富保值、安全性、长期规划和继承规划。

顾问的核心战略应该是什么？

首先，我们需要沟通，建立长期的合作伙伴关系。在近 30 年的职业生涯中，我学到的最重要的一课就是要有长远的眼光。其次，我们需要帮助客户认识到，财富分配应该分区、分层，各有不同的目标。由于目标不同，财务分配策略也会不同。

Zhenting Yang 来自中国广州，百万圆桌会龄 15 年。联系方式：yyjj29@vip.163.com。