要在职业生涯中更上一层楼，并朝着最适合自己的方向发展，不仅需要运气，还需要勤奋。对于 Ivan Arturo Burbano，CLU、CFP 来说，需要的更多是合理规划和全神贯注。

他在职业生涯中最大的变化之一，就是把重点放在了西班牙裔企业主和专业人士这个利基市场上。“我的业务因此发生了 180 度的转变。成为专家后，我可以吸引到适合我业务的客户。”来自加拿大 Ontario（安大略省）Whitby（惠特比）、百万圆桌会龄 4 年的 Arturo 说，“作为西班牙裔移民，最有意义的事就是帮助我所属的社群，让人们实现终生财务安全，过上更健康的生活。”

利基市场就是他的社群

Arturo 称，能为来到加拿大创业或寻求职业转型的西班牙裔企业主和专业人士服务，是他的莫大荣幸。这正是他了解的群体。2002 年，22 岁的 Arturo 从哥伦比亚来到加拿大上大学。他于 2008 年毕业于 Ontario（安大略省）Toronto（多伦多）的约克大学，获得了商学学位。

“现在，我的热忱之一是帮助西班牙裔社区实现目标，同时对加拿大各地的客户产生更大的影响。”他说。

加拿大的西班牙裔族群在不断壮大，从 2021 年到 2023 年，人口突破 100 万，几乎翻了一倍。现在，3% 的加拿大人属于拉丁美洲裔或西班牙裔。

“近来，我为很多 IT 专业人士和科技领域的企业主提供服务。”Arturo 说，“然而，这个利基市场目前服务不足，因为许多西班牙裔来到加拿大时，可能对金融服务知之甚少。他们需要量身定制的全方位方案，以保障自己和亲人的未来。”

这些年来，Arturo 开发的另一个利基市场是即将退休或已经退休的个人和家庭。凭借专业知识，他有能力帮助这些客户从容度过退休生活，并根据他们的特有需求为他们量身定制理财和退休规划。为了吸引和留住这个群体，去年他开始为客户和准客户举办金融教育网络研讨会。主题包括最新市场资讯和退休后的税务，以及企业主的税务和遗产规划。“这些网络研讨会让我与许多需要相关建议的新客户建立了联系。”Arturo 说。

“获得 CFP 和 CLU 等更多专业认证，也有助于我实现职业转型，满足客户的更多财富管理需求。这种进修让我建立了发展业务所需的信心和知识，并得以为客户提供了值得信赖的建议。”

成功规划

Arturo 在职场上的宝贵变化极具战略意义，并植根于规划之中。他制定了三年、五年和十年的业务规划。“业务规划就像一张路线图，您可以清楚地知道目的地是哪里。它能帮助您找准在到达目的地之前需要走的不同道路。”Arturo 说，“我的目标之一是设定业绩目标，并在前一年的基础上提高业绩。”

Arturo 的业务部门由两名副顾问和一名顾问助理组成，每位成员都会定期跟踪自己的目标，通常会将目标细分为季度、月度和每周的业绩活动。每个人都是全权负责，并要清楚地了解实现目标所需的条件。

学习经营企业

当顾问开始管理或经营自己的企业时，必须身兼顾问和企业主/经理两职。多年来，Arturo 通过一项教练指导计划，学会了如何更好地兼顾这两种角色；该计划教他如何将一周分成重点日、缓冲日和自由日。周五是缓冲日，他会把重点放在大方向的业务增长和战略上；周二、周三和周四是重点日，主打与客户会面和合作。

看到自己的事业蒸蒸日上，Arturo 很有成就感，因为他能与自己喜欢的人合作，帮助他们为自己和社区创造更美好的未来。

联系方式

Ivan Arturo ivan.arturo@sunlife.com