Arlene Genove，RFC 随时待命，双倍支持。这位来自菲律宾 Makati（马卡蒂）、百万圆桌会龄 7 年的会员，不仅为客户提供金融服务，还同时担任 Quezon（奎松省）Sariaya（萨里亚）市议会的民选官员，回应选民的诉求。作为市议员，她平时会接触到社会各个阶层，对基础设施建设、台风救援和许可证申请等需求做出回应。作为一名民选官员，她在解决金融客户需求方面养成了一种全方位的视角。

与人民合作

“民选官员接受过培训，能够理解周围人的观点和处境。”Genove 说，“他们必须设身处地地为选民着想，了解他们关注的事情，并适当地回应他们的诉求，这与理财顾问的职责类似。顾问还必须了解客户的独特情况和观点。无论客户是在努力适应新的生活环境，还是面临债务和收入有限等财务障碍，我们都要抱着同理心与客户进行更深层次的沟通，并了解他们在理财方面的顾虑。我们会根据他们的目标定制专属解决方案。”

Genove 凭借公共服务领域的工作经验找到这些解决方案，尤其是在新冠疫情期间，她的很多客户都失业了。虽然他们在支付保单费用和延续客户和顾问关系方面遇到的困难令人担忧，但她认识到，对某些客户来说，更亟待解决的问题是他们的收入来源断了。因此，她做了一些超越常规做法的事情，帮他们寻找居家办公的工作或和他们分享一些求职网站。

“市议员和理财顾问这两份工作有相似之处，我必须帮助我的选民和客户改善整体福祉。”她说，“就像市议员的工作一样，我向他们提供建议，为他们寻找继续保护自己的最佳途径，比如降低保费、从年付改为月付，或者帮助他们找到其他收入来源。”

客户咨询

作为顾问，Genove 认为使命优先于佣金，她会首先帮助客户确定目标和优先事项。而作为公务员，她善于倾听各行各界人士的心声，并与他们产生共鸣。Genove 还希望通过帮助他们确定目标和优先事项，让他们顺利跨过个人和理财方面的障碍。疫情期间，有些客户开始接受“人固有一死”的观点，更愿意重新评估自己的理财目标，因此对遗产规划产生了兴趣。

起初，Genove 需要在遗产规划知识和技能方面表现得更有自信。但她走出了自己的舒适区，通过参加网络研讨会、免费课程和阅读百万圆桌官网上的文章来提升自己。Genove 坚信，理财顾问毕业后仍需持续学习。“学无止境，我们需要深入了解客户的财务状况及其面临的挑战和目标。”她说，“当客户经历人生变化时，他们并不孤单。作为理财顾问，我们会与他们并肩作战。”

Genove 分享了她帮助客户的过程。

• 了解生活变化的影响。结婚、离婚、生育和退休等人生变化，都会对客户的财务状况产生影响。搞清楚这些影响有助于理财顾问掌握最新情况，并相应地调整策略。顾问还应该查看客户的社交媒体账户，了解其最新动向。
• 与客户坦诚交流。客户一旦准备就绪，就会对理财顾问坦诚布公，表达自己的担忧、目标和愿望。
• 定期召开财务评估会议。评估会议可确保客户的理财计划始终与客户不断变化的需求保持相关和一致。每月或每两个月召开一次会议，有助于理财顾问了解客户的生活变化、评估其影响、确定需要改进的理财方面，并增加获得理财成功和福祉的机会。

除了同理心、终身学习的热情和拥抱变化的勇气之外，Genove 还认为顾问和公务员必须具有高标准的职业道德感，诚信待人。维持信任至关重要。她恪守这两份职业之间的界限，确保自己的顾问业务不受政治影响，这样客户就会知道，无论他们的从属关系和忠诚度如何，她都会与他们合作。

“客户希望我担任他们的理财顾问，是因为我擅长这方面的事情，而不是因为我担任的职位，尽管生活有各种变化，我也会帮助他们实现理财目标。”她说。

Antonette Reyes 为 Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一家协助百万圆桌开发亚太市场内容的传播机构。联系方式：mdrteditorial@teamlewis.com。

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