实验是创新的关键，而过去几年正是许多专业人士进行重大转型的时期。

这些百万圆桌会员在尝试了行之有效的临时改变后，顺利开辟了新的道路，新方法已永远融入了他们的实务和个人习惯中。一位会员在疫情封控期间向客户发送了调查问卷，只为了解如何提升服务。如今，她也会定期征求反馈意见，并将这些意见作为市场营销的好评案例。另一位会员曾经以为，他对准客户的需要多于客户对他的需要。由于厌倦了被拒绝，他试着用新的视角来看待顾问与客户之间的动态关系，从那以后，他的二次会面率有所提升。

您在业务中尝试过这些方法吗？看看您的会员同行如何适应变化、保持领先优势。

21 天社交媒体挑战

2018 年是我创业的第一年，我当时很抗拒在社交媒体上打造自己的品牌形象。我生性内向，加上曾任警察的工作经历，让我不习惯在网上展示自己，也不习惯在社交媒体上记录工作。不过，我想通过展示自己的价值观、我本身以及我对这一行的热情和职业目标，来更好地定位自己、吸引客户。我开始了为期 21 天的社交媒体挑战，在这 21 天里，我每天都会发布一些内容，让人们更好地了解我这个人和我作为理财顾问的职业道德。从那时起到现在，已经超过五年了，如今我的业务完全靠吸引而来。

—Joyce Chan，新加坡，百万圆桌会龄 5 年

自编工作指南

刚入行时，受高级经理所迫参加培训的我，总是想尽办法不去理会他们，因为我认为这些培训都只能管得了一时，管不了一世。但慢慢地，培训成了我生活的一部分，现在我每年都会拨出培训课程预算，并事先做好计划。我知道培训是顾问生活中不可或缺的一部分。在 2014 年的一次会议上，一位主题演讲者建议大家撰写培训日志，并在整个培训过程中使用。这本日志就像我的圣经，里面有我所有的笔记和心得。

—Anant Jain，CFP、MBA，印度 Jharkhand（贾坎德邦）Ranchi（兰契），百万圆桌会龄 13 年

探索新路径

在疫情封控期间，我和很多人一样，渴望到户外呼吸新鲜空气、锻炼身体。以往我经常打板球和跑步——作为权宜之计，我决定在每周二和周四散步。由于社交距离要求，打板球是不可能的，和家人一起跑步也不是办法。我在家附近找到一个散步的好地方，熟悉地方之后，我每次都会在同一个地方停下来拍照。我不能说此后每个周二和周四我都会去这个地方散步，但几乎每周如此。我拍了一组非常相似的照片，但最重要的是，我可以借散步的机会理清思绪、锻炼身体，听一听最喜欢的有声书（目前我在听 Arthur Conan Doyle 的《福尔摩斯探案集》(Sherlock Holmes)）。如今，每年夏天我又可以打板球了，我也会跑步，但散步的习惯一直没变，以后也会维持下去。事实证明，好习惯可以培养。

—Simon John Gibson，Dip PFS，英国 Newmarket（纽马基特），百万圆桌会龄 25 年

决定在于双方

在我职业生涯的起步阶段，很少有准客户成为我的客户，我意识到这是因为我接受他们掌控整个过程。我潜意识里似乎有这样一种想法：我们需要他们多于他们需要我们，但如今我知道事实恰恰相反。一再被拒绝和准客户的拖延让我心灰意冷，我不再关注结果。相反，我开始简单地表达，虽然我同意由准客户来决定他们是否愿意与我合作，但这个决定事关双方，因为关系的质量是取得良好结果的关键。这样做以后，准客户就知道我有可能拒绝他们，双方的关系就完全改变了。在这种方式的激励下，我编写了一套简短的话术，在 97% 以上的情况下，这套话术能促成二次会面。

—Alessandro M. Forte，FCII、CFP，英国 Bawtry（鲍特里），百万圆桌会龄 26 年

充满电，继续出发

我发现，如果我们想实现百万圆桌的目标，就少不了同行的支持。于是，我在办公室成立了一个由五名理财顾问组成的小组。从 2023 年 6 月起，我们开始定期举办“充满电，继续出发”的活动。我们承诺每周举行两次会议，时间为晚上 8 点至 9 点。在这一小时的会议上，我们可以分享自己的活动和得失，并一起祈祷大家都能实现百万圆桌的业绩目标。

慢慢地，我开始看到成果。我在 2023 年 7 月首次实现了百万圆桌的业绩目标。之后，另一位组员在 9 月前实现了百万圆桌的业绩目标。还有一位组员顺利成交，并实现了百万圆桌的业绩目标，有望在 11 月前完成她的百万圆桌之旅。另外两个人对提升业绩充满热情，我们承诺相互鼓励，争取在今年年底前全部入围百万圆桌。我们刚开始成立小组时，只想做一个月，但后来一直在坚持会面。小组成员彼此依靠，相互鼓励，现在我们能够通过一条更清晰的道路实现百万圆桌的目标，而这个目标曾经是那么遥不可及。我们都希望友谊天长地久，能定期聚会交流。

—Miliana Marten，AEPP，印度尼西亚 Jakarta（雅加达），百万圆桌会龄 14 年

拥抱科技

疫情期间，公司通知我们，所有销售咨询活动都要在网上进行。突然之间，我们无法再与客户面对面交谈，只能使用 Zoom 视频通话。作为一个技术小白，我当时很担心如何应对这种巨变，但我最终学到了很多新技能，比如 PDF 电子签名和在视频会议中共享文档等等。学习过程相当艰难，但我接受了改变，令我惊喜的是，我最终在 2020 年成为了内阁会员，并加入了百万圆桌四分之一世纪俱乐部。2021 年，我再次获得百万圆桌内阁会员资格。我从未想过自己能如此顺利地在服务中善用科技，我将继续学习，不断前进。

—Catherine Chee Keng Lian，FChFP、MBA，新加坡，百万圆桌会龄 27 年

办公室见

几年前，我因臀部问题而无法开车，于是不再登门拜访客户，改为邀请他们到办公室会面。这样既省时又专业，所以我们沿用了这种方式，现在已很少出去见客户了。

—Sarah Helen Hogan，ACII，英国 Leigh（利），百万圆桌会龄 7 年

虚拟欢乐时光

疫情期间，我们举办了名为“评论”的视频聚会，起初定好每周两次，大家一起共度欢乐时光。我们邀请了客户、准客户、律师、注册会计师和退休规划师等，他们都踊跃参加。一开始，我们会进行一些有趣的娱乐活动，比如分享鸡尾酒食谱。后来，随着我们对疫情及政府补贴项目等有了进一步了解，我们开始提供教育活动，以分享信息。最终，我们将活动调整为每季一次，至今仍在举办，大家依然很积极。现在，参与者重点关注市场、经济、我们正在做的事情、我们如何处理投资组合等方面的问题。参与者激励我关注这些问题，我也乐于分享我的想法和观点。除此之外，我们会留出问答时间，大家都非常喜欢这种互动方式。

—John P. Enright，美国 New York（纽约州）Syracuse（雪城），百万圆桌会龄 24 年

善用人工智能

我参加了百万圆桌总部的一次委员会会议，学到了很多关于人工智能的内容。在那之前，我从未真正花时间去了解更多有关信息。后来，我的几位团队成员建议我试试 ChatGPT。从那时起，我就经常用它来创作内容。我不仅通过 ChatGPT 获取信息，而且还借助它的引导来打通新的业务效率渠道。我更多地把它当作搜索引擎来使用，这有助于启发我未曾考虑过的想法。它帮助我扩展各种主题和概念，并在此基础上进行剖析。我肯定会继续用下去。

—Risha Baddaloo，BSc、LUTCF，特立尼达和多巴哥 San Fernando（圣费尔南多），百万圆桌会龄 12 年

制定健康检查

疫情期间，我一直在探索如何改进实务和客户服务技能。我试着在每次会面后向客户发送意见反馈表，以便找出需要改进的地方、我的独特卖点以及客户的整体满意度。表格本意是对我的实务进行短期健康检查，但我很快就意识到，客户评价会对我的实务产生长远的积极影响。我开始花更多时间研究这个意见反馈系统，并建立了一个网站，列满客户的好评，这样准客户就可以在见我之前，自行开展背景调查，了解我的理财顾问经验。自从我开始使用这个意见反馈系统以来，转介绍率也大幅提高。

—Karyl Phua，新加坡，百万圆桌会龄 3 年

拒绝杂乱，减少焦虑

作为一个患有广泛性焦虑症的人，营造一个干净整洁的空间是我最初用于缓解焦虑的健康习惯之一，后来，我发现，这个习惯对我的个人生活和工作都大有裨益。对其他人来说，打扫卫生可能听起来很搞笑，也太过简单，但它有助于缓解我的焦虑，让我能够更清晰地思考问题，也能更有条理地安排我的空间和日常事务。

我在 Lavendaire 创始人 Aileen Xu 的建议下，暂时养成了这个习惯。Aileen Xu 是我关注的内容创作者，她主攻个人成长和生活方式设计。她提到，我们的生活起居和数字空间现状可以反映出我们的思想质量。如果您的空间干净整洁，您会更容易用心且清晰地思考问题，这可以缓解不知所措的感觉、做出更好的决定，并在工作中呈现最佳状态。

每天花 10 到 20 分钟整理日常用品，将不需要的物品放在看不见的地方，这样我们的大脑就能更容易处理眼前的信息，对居家办公也很有帮助。此外，也要记得清理数字空间，比如取消关注某些社交媒体账号、退订不合适的电子邮件、花时间整理文件等。

—Manuel Antonio T. Paderanga，菲律宾 Pasay City（帕赛市），百万圆桌会龄 1 年

在线审查保单是致胜关键

疫情期间，线下会面受到限制，我只好通过电子邮件进行交流和审查保单。我认为这种方法不是常规性的，而是临时性的，但至少我能和客户保持联系，满足他们的需求。我得以重点关注有关收入变化、工作变动、婚姻、家庭新成员或受益人更新等的客户。通过电子邮件进行审查，我能够做到事无巨细，仔细审核客户现有的投资和保险，确保考虑到方方面面的事宜。

这些成果带来了更多的商机。通过电子邮件流程做到全面考量和关注细节，我们不仅能了解客户情况的变化，还能发现进一步理财规划和保障的机会。尽管如今我们已恢复线下会面，但我仍会通过电子邮件审查保单。审查所表现的敬业精神，有助于提高整体签单率和提高客户参与度。

—Seema Nair，印度 Mumbai（孟买），百万圆桌会龄 10 年

联系方式

Risha Baddaloo rbaddaloo@maritimefinancial.com
Joyce Chan joyce@joycechan.sg
Catherine Chee Keng Lian cheekengliange@gmail.com
John Enright john.enright@teamcwm.com
Alessandro Forte sandro@forte-financial.co.uk
Simon Gibson sgibsonmdrt@gmail.com
Sarah Hogan sarah.hogan@kbafinancial.com
Anant Jain tauras.anant@gmail.com
Miliana Marten miliana.mdrt@gmail.com
Seema Nair venu.seema@gmail.com
Manuel Antonio Paderanga manuelantonio.t.paderanga@sunlife.com.ph
Karyl Phua karylphuakl@rep.greateasternfa.sg