在当今竞争激烈的保险行业中，客户的需求日益多样化，沟通能力已成为保险从业者至关重要的核心竞争力。理财顾问该如何更好地与客户沟通？如何与客户建立更深层次的连接，提升客户体验和信任感？又该如何找到适合自己，又行之有效的沟通方式？如果你正为此苦恼烦心，这篇文章或许能为你与客户的沟通创造出全新的火花。 

 

兴趣爱好：打破沟通壁垒的桥梁 

在中国市场，虽然近些年来保险行业发展迅猛，民众的保险意识有所提高，但人们常常还是难免将保险与“伤病”、“损失”、“风险”等带有负面情绪的词语联系在一起。也正因为如此，在某种程度上，客户对保险理财抱有天然的抵触心理。如何打破这种心理壁垒就变成了破局的关键。  

这时，兴趣爱好或许便是一个绝佳的切入点。 

来自中国广州、拥有13年百万圆桌会龄的何杰华先生，非常重视个人兴趣爱好的培养。他不仅热爱足球、围棋和阅读，还深入心理学领域，成功考取了心理咨询师和营养师等相关资格证书。随着时间的推移，这些爱好逐渐被他锤炼成了各式各样的实用技能。当客户有所需要时，何先生总是能以朋友的身份，提供贴心的帮助或有效的解决方案。在他看来，“在这个信息爆炸的时代，互联网技术飞速发展，客户对理财顾问的专业能力和服务品质提出了更高要求，要想得到客户的信赖，自我提升和发展尤为重要。”  

何杰华先生之所以如此重视兴趣爱好的发展，背后还有着另一番深意：“通过工作以外的其他沟通方式，客户对你的了解会更深刻，从而产生更深的信任。”他进一步提到，“作为顾问多一些爱好、技能也无形中让客户觉得你很有趣，他愿意跟你以朋友的方式交往，这样可以大大增加跟客户的粘度。”  

兴趣爱好不仅能快速建立共鸣，让客户感受到理财顾问的真诚与温度，还能帮助理财顾问本身找到适合自己的沟通方式。  

来自中国广州、拥有百万圆桌会龄13年的张旭敏女士是一个性格内向的人。在起初刚刚进入保险行业时，她碰到过不少钉子。陌生客户拜访便是这位i人理财顾问遇到的一大难关之一，直到她遇到了心理学。“我觉得心理学这个学科实在是太神奇了。它让我在跟客户接触时，快速的去了解到他们的特征、喜欢什么样的沟通方式，大大的提升我的沟通效率。”  

她将自己在心理学课堂上学到的知识、受到的启发运用到了工作中，开始了自己的陌生客户拜访之旅。“在线下陌生拜访的时候，我就会跟自己做心理建设，告诉自己我等一下要去见个朋友。这样一来在心理上首先就会把自己跟对方的距离拉近了。”她还会自己设计脚本，想象自己处于成交状态时的样子，用心理暗示的方法给自己打气。“我在去前往见客户的路上，就会闭上眼睛，像过电影一样在我脑海里面把这个流程完整的走一遍。这样在我见到的时候，我的整个状态就是已经成交的状态了，我就会很愉悦的把这个剧本表演出来，然后心想事成。”  

 

善用工具，找到最佳沟通方式 

在日新月异的数字化时代，各式各样的高科技工具如雨后春笋般涌现：一款适合的客户关系管理（CRM）系统，能够极大地助力理财顾问系统地记录客户信息及过往沟通详情，确保每一次交流都能精准对接、有据可查；先进的数据分析工具，可以深入挖掘客户的偏好倾向与行为模式，从而量身定制出高度个性化的沟通方案，进一步提升互动的有效性与针对性。

这些创新工具，无疑为理财顾问的业务版图拓展与沟通桥梁搭建铺设了前所未有的坦途，成为了保险界精英们不可或缺的得力助手。更重要的是，一款与自身业务相得益彰的工具，更是能开启理解客户深层需求的神秘之门，引领他们探寻到最佳的沟通路径。  

来自中国广东省、拥有百万圆桌会龄14年的谢文女士，便是善用工具的典范。多年来，她一直坚持线上付费学习课程。在一次机缘巧合下，她发现了一款与自身定位和业务十分契合的“天赋系统工具”。这款线上工具“不需要对方来配合，只要有对方最基本的生日资料，就可以去发现他的天赋了。”谢文女士介绍道，“有了天赋工具，我在见客户的时候，都会提前看一下他们是什么天赋，他们的特质是什么，以确定我该怎么样去跟他们沟通。这样子就能够因人而异，快速用适合他们的方式去沟通，使沟通就更加顺畅，少走一些弯路。”  

不仅如此，她还利用天赋工具帮助客户处理各种关系，稳定情绪、促进身心健康，帮助他们过上幸福的人生。这种附加价值的提供，不仅增强了客户对理财顾问的信赖感，也让她在竞争激烈的保险行业中脱颖而出。正如她所言：“优秀不一定会被选择，但是如果你能够提供帮助客户解决更多忧虑的一些附加价值的话，这样子才是真正拥有了竞争力。”

 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com