Arlene Genove, RFCは二つの役割で常にスタンバイしています。フィリピンのMakatiを拠点にする7年間MDRT会員の彼女は、金融サービスの仕事に加え、Quezon州Sariaya町議会議員としても有権者に対応しています。町議会議員としてあらゆる社会階層の人々に会い、インフラ整備、台風被害救援、各種許可申請などのニーズに対応しています。議員の仕事は金融サービスの顧客ニーズに応えるための広い視野を養うのに役立っています。

人と共に働く

「選挙で選ばれた議員は、自分を取り巻く人々の視点や経験を理解するよう訓練されます。議員は有権者の立場に立ち、その懸念を認識しニーズに適切に対応しなければならないところがアドバイザーと似ています。アドバイザーもクライアントの抱える事情や考え方を理解しなければなりません。共感してクライアントとより深く繋がることで、新しい生活環境に慣れるのに苦労している方や借金や収入の減少といった経済的な困難に直面するクライアントの金銭的な不安を察知できるのです。そのうえでクライアントの目標に合わせたソリューションを提供しています」と語ります。

特にパンデミックの期間、多くのクライアントが職を失いましたが、Genoveの公共サービス職の経歴がソリューションを見つけるのに役立ちました。保険料の支払いや契約の継続が困難になったことは気掛かりでしたが、顧客にとっては収入がなくなったことの方が差し迫った問題だと分かっていました。そこで彼女は通常の仕事の枠を超え、クライアントに在宅ワークや求職サイトを紹介しました。

「議員とファイナンシャル・アドバイザーの仕事は、有権者やクライアントの福祉全般の向上に貢献するという点で似ています。保険料負担を減らし、年払いから月払いに変更したり、別の収入源を見つける手助けをしたりといった具合に議員として人々に助言するようにクライアントに自分を守り続ける最善の方法をアドバイスしました」

クライアントへのアドバイス

Genoveはアドバイザーとして手数料報酬よりも自分の使命を優先し、まずクライアントの目標と優先順位を明確化することから始めます。公務員として多様なバックグラウンドを持つ人々の話に耳を傾け、共感する能力があると自負しています。またクライアントの目標や優先順位を明確にすることで個人的、経済的な障害を乗り越えるのを手伝いたいという思いも抱いています。感染症が大流行した最中に、数人のクライアントは自分の死と向き合ったことでファイナンシャル・ゴールを見直す気になり、なかには相続に関心を持つようになった方もいます。

Genoveは相続プランを引き受けるために知識とスキル面でもっと自信をつけたいと思いました。そこでコンフォートゾーンから一歩踏み出してウェビナーに参加し、講座を受講し、MDRTのウェブサイトの記事で勉強しました。これらは全てファイナンシャル・アドバイザーは継続的に学ぶものという彼女の信念によるものです。「クライアントの財務状況や課題、目標を深く理解するプロセスに終わりはありません。人生の転機を迎えるクライアントは決して孤独ではありません。私たちファイナンシャル・アドバイザーがお客さまと共に困難を乗り越えていくのです」

Genoveのクライアント支援プロセスを紹介します。

• 人生の変化の意味を理解する。結婚、離婚、出産、退職といった人生の変化はクライアントの経済状況に影響を与えます。その影響を見極めることでファイナンシャル・アドバイザーは状況を理解し、対応策を提示できます。またクライアントのソーシャル・メディアを見て、最新の情報を確認することも必要です。
• クライアントと率直に会話する。心の準備が整ったらクライアントはファイナンシャル・アドバイザーに心配事や目標、願望を正直に話すでしょう。
• 定期的に面談して財務面の見直しをする。クライアントのファイナンシャル・プランが適切で、進化するニーズに沿うものかを面談で確認します。毎月または隔月に面談を設けることで、ファイナンシャル・アドバイザーはクライアントの人生の変化を知り、その影響を評価し、財務改善の余地があるかを診断し、金銭面での成功と幸福を得る可能性を高められます。

共感、生涯学習への意欲、変化に立ち向かう勇気に加え、Genoveはアドバイザーと公務員は最高の倫理観と誠実さを兼ね備えるべきだと主張します。信頼の維持は必須であり常に倫理観と信頼を大切にしています。アドバイザー業務に政治を持ち込まないことを約束し、二つの世界をはっきりと分けていかなる組織や信条にも縛られることなく仕事をしています。

「クライアントが私を訪ねてくださるのはファイナンシャル・アドバイザーとしての信頼ゆえで、議員だからではありません。私はクライアントがさまざまな人生の変化を乗り越え、ファイナンシャル・ゴールを達成する手助けをします」

Antonette ReyesはMDRTのアジア太平洋市場のコンテンツ開発を担当するコミュニケーション代理店Team Lewisのライターです。Contact: mdrteditorial@teamlewis.com

CONTACT

Arlene Genove arlene_genove@manulife.com.ph