อาชีพของฉันเกิดขึ้นจากแนวคิดง่ายๆ ที่ได้ยินจากการนำเสนอของการประชุมประจำปีของ MDRT ฉันจะขอแชร์บางแนวคิด 

การจ่ายเบี้ยประกันนั้นไม่ใช่ปัญหา การจ่ายเบี้ยประกันนั้น เป็นทางออก  

การเข้าใจสิ่งนี้ช่วยเพิ่มความมั่นใจให้ฉันหยุดขอโทษเมื่อเบี้ยประกันของลูกค้าสูงกว่าที่พวกเขาคิด ว่าควรจะเป็น ขนาดของเบี้ยประกันเมื่อเทียบกับขนาดของปัญหานั้นเล็กมากๆ ซึ่งเป็นปัญหาของ พวกเขาและเราสามารถแก้ไขมันได้ ซึ่งเกี่ยวกับชีวิตที่พวกเขาต้องการ ชีวิตที่พวกเขาไม่ต้องการ และมูลค่าของแต่ละแบบ 

เราต้องวาดภาพในใจลูกค้าเพราะหากพวกเขาไม่เชื่อแนวคิด การเตรียมตัวเลขนั้นเป็นเรื่องเสียเวลา ความคุ้มครองโรคร้ายแรงช่วยให้เงินทุนในการชำระการจำนอง ความคุ้มครองความทุพพลภาพ จ่ายรายได้อย่างต่อเนื่องเพื่ออาศัยอยู่ในบ้านต่อไป เราเตือนลูกค้าว่าชีวิตเต็มไปด้วยสิ่งที่คาดไม่ถึง และมันก็ไม่ได้ดีทั้งหมด เราให้โล่ป้องกันตัวเพื่อตอบสนองเหตุการณ์ที่ไม่มีใครคาดถึง 

ใหญ่กว่าไม่ได้แปลว่าซับซ้อนมากขึ้น – มันก็แค่ใหญ่ กว่าเดิม 

เมื่อฉันชื่นชมสิ่งนี้ฉันรู้ว่าการทำงานในภาคธุรกิจนั้นเหมาะกับฉัน และฉันรู้วิธีตั้งเป้าหมายกับลูกค้า ที่ฉันต้องการทำงานด้วย น่าเศร้าที่ตัวเลขของสหราชอาณาจักรแสดงให้เห็นว่าชีวิต และความคุ้มครอง โรคร้ายแรงสำหรับเจ้าของธุรกิจส่วนใหญ่ได้รับการเพิกเฉย แต่เจ้าของธุรกิจก็พร้อมที่จะใช้เงินของ บริษัทก่อนเงินส่วนตัว 
 
ถ้าธุรกิจเป็นไปด้วยดี พวกเขาจำเป็นต้องทำประกันเพื่อปกป้องผลกำไร หากธุรกิจไม่เป็นด้วยดีล่ะ พวกเขาจำเป็นต้องปกป้องเงินเบิกเกินบัญชีและเงินกู้ยืมของพวกเขา 

การบอกกับลูกค้าว่าพวกเขามีหน้าหนึ่งที่หายไปในข้อตกลงผู้ถือหุ้นเมื่อไม่รวมถึงการประกัน โรคร้ายแรงเป็นความคิดที่ยอดเยี่ยมสำหรับฉัน — และผู้กอบกู้ธุรกิจหลายแห่งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา 

การพูดว่า "เป็นการดำเนินธุรกิจตามปกติ" เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในเน้นความสำคัญในคำแนะนำของเรา 

บางคนพูดว่าการวางแผนทางการเงินเป็นเรื่องใหม่ เหมือนกับว่าเราไม่ได้ทำมาหลายปีแล้ว สมาชิก MDRT ที่ติดตาม “แนวคิดกว้างๆ” ได้พูดถึงเรื่องนี้แล้ว 

Caroline Banks มาจากลอนดอน อังกฤษ สหราชอาณาจักร ดำรงตำแหน่งนายกสมาคม MDRT ปี 2015 เธอเป็นสมาชิกระดับ Top of the Table และเป็นสมาชิก MDRT 32 ปี บล็อกโพสต์นี้คัดตอนมาจากการนำเสนอที่ Banks บรรยายในการประชุมประจำปี MDRT ปี 2019