โดย Heather Lindsley, LUTCF, RICP

ฉันเห็นความแตกต่างของการวางแผนทาง การเงินเมื่อตอนที่ฉันอายุ 30 ปี คุณแม่ที่อยู่บ้านกับลูกที่ยังเล็กอยู่ นั่นคือตอนที่พ่อของฉันได้รับการวินิจฉัยว่าเป็นมะเร็งเยื่อหุ้มปอดและมีชีวิตได้อีกหกเดือน

ที่ปรึกษาทางการเงินสร้างความแตกต่าง ได้อย่างไร

เมื่อพ่อของฉันจากไปสองปีหลังจากการวินิจฉัยของเขา สิ่งเดียวที่เหลือให้แม่ของฉันคือกรมธรรม์ประกันชีวิตที่มีขนาดเล็กมาก ขอบคุณพระเจ้าที่อย่างน้อยก็มีสิ่งนั้น แต่ก็เท่านี้แหละ พ่อของฉันเป็นผู้ประกอบการมาทั้งชีวิตและไม่เคยเก็บเงินเลยในขณะที่แม่ของฉันทํางานอย่างหนักเพื่อมีรายได้พอประทังชีวิต ถึงกระนั้น ฉันก็เห็นว่าชีวิตของคนอื่นแตกต่างจากชีวิตของแม่ก็เพราะพวกเขาวางแผนไว้ดีกว่า ฉันแค่อยากให้คนอื่นไม่ผ่านความยากลําบากแบบเดียวกับที่แม่ของฉันต้องอดทนหลังจากพ่อของฉันเสียชีวิต

ฉันไม่เคยคิดที่จะเป็นที่ปรึกษามาก่อน แต่เพื่อนในวิชาชีพบริการทางการเงินบอกฉันว่าฉันสามารถทําสิ่งอัศจรรย์ในอุตสาหกรรมนี้เพื่อ ช่วยเหลือผู้อื่นที่คล้ายแม่ของฉันและมีตารางเวลาที่ยืดหยุ่น ฉันได้รับใบอนุญาตอย่างรวดเร็วและเริ่มทำงานกับบริษัทเล็ก ๆ ในเมือง ฉันมีพี่เลี้ยงที่ยอดเยี่ยมตลอดเส้นทาง และฉันได้เรียนรู้อยู่อย่างต่อเนื่อง

พี่เลี้ยงที่สร้างแรงบันดาลใจ

พี่เลี้ยงเป็นสินทรัพย์ที่เยี่ยมยอดในอุตสาหกรรมนี้ ที่ปรึกษาคนแรกของฉันคือเพื่อนที่ดีที่สุดและเป็นคนที่ฉันสามารถหันไปหาได้ตลอดเวลา ฉันยังมีพี่เลี้ยงอีกคนที่พาฉันไปที่การประชุมประจำปีของ MDRT เป็นเรื่องที่วิเศษมากที่ได้อยู่ในห้องกับคนเหล่านี้ที่ประสบความสำเร็จและมีแนวคิดที่ฉันไม่เคยได้ยินมาก่อน และพวกเขาต้องการช่วยฉัน

ฉันจำได้ว่าในการประชุมครั้งแรกของฉันได้มีการพูดคุยกับที่ปรึกษาที่ถามฉันว่าฉันใช้ปากกาเน้นข้อความสีอะไรกับเอกสารของลูกค้า ฉันตอบว่า “สีเหลือง” เขากล่าวว่า “ลองใช้ปากกาเน้นข้อความสีเขียวแทน สีเขียวหมายถึงดําเนินการต่อ สิ่งนี้จะทำให้อัตราส่วนการปิดของคุณเพิ่มขึ้นอย่างมาก เนื่องจากสีเหลืองทำให้ผู้คนเสียสมาธิจากการเซ็นชื่อ สีเขียวหมายถึงดําเนินการต่อ”

ฉันกลับไปที่สำนักงานและเปลี่ยนปากกาเน้นข้อความทุกตัว ฉันโยนปากกาเน้นข้อความสีเหลืองออกแล้วซื้อสีเขียวทั้งหมด การหาปากกาเน้นข้อความสีเขียวเป็นเรื่องยากในตอนแรก แต่เมื่อฉันทําฉันพูดได้อย่างตรงไปตรงมาว่าสิ่งนี้สร้างความแตกต่างในอัตราส่วนการปิดการขายของฉัน

Heather Lindsley, จากกรีนเบย์ วิสคอนซิน USA เป็นสมาชิก MDRT แปดปี ติดต่อเธอได้ที่ hlindsley@woodburyfinancial.net

เคล็ดลับ 5 ข้อในการสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ ได้ในทันที

โดย Susan Robertson

การใช้ความคิดที่ซ้ำซากแบบเดิม ๆ จะนำคุณไปสู่ความคิดเก่า ๆ ในทางกลับกัน ให้ทำสิ่งที่จะช่วยกระตุ้นสมองและเปลี่ยนมุมมองของคุณ ต่อไปนี้เป็นวิธีที่จะทำให้ความคิดของคุณเปลี่ยนแปลง

1. เปลี่ยนสภาพแวดล้อมของคุณ

ออกไปนอกสำนักงาน สอบถามรายละเอียดผลการวิจัยล่าสุดหรือรายงานอุตสาหกรรมในพิพิธภัณฑ์ศิลปะ พาทีมของคุณไปที่สวนสัตว์หรือสถานที่ท่องเที่ยวในท้องถิ่นโดยมีเป้าหมายเพื่อนำแนวคิดใหม่ ๆ กลับมา หากคุณไม่สามารถออกจากสํานักงานได้ ให้หาวิธีที่จะออกไปในเชิงอุปมาอุปไมย ขอให้ผู้คนจินตนาการว่าพวกเขาจะแก้ปัญหาได้อย่างไรหาก พวกเขาอาศัยอยู่ในประเทศอื่นหรือมองจากมุมมองของอาชีพอื่น

2. นำบุคคลภายนอกเข้ามา

เปิดรับมุมมองอื่น ๆ ตัวอย่างเช่น เมื่อคิดเกี่ยวกับการวางแผนการเกษียณอายุสำหรับลูกค้า ให้นำตัวแทนการท่องเที่ยว ผู้จัดการชุมชนการเกษียณอายุและบุคคลอื่น ๆ ที่ทำงานกับลูกค้ากลุ่มย่อยนั้นเข้ามา ทีมของคุณจะประหลาดใจกับ ความหลากหลายของแนวคิดใหม่ ๆ และ พวกเขาจะนึกถึงแนวคิดที่พวกเขาเองไม่เคยคิดมาก่อนเนื่องจากมีสมมติฐานที่ ฝังแน่นเกี่ยวกับหัวข้อนี้

3. มีส่วนร่วมกับลูกค้าของคุณ

อย่าพึ่งพาข้อมูลในการทำความเข้าใจลูกค้าของคุณ พูดคุยกับพวกเขาเกี่ยวกับชีวิตของพวกเขา ไปที่บ้านหรือที่ทำงานของพวกเขาเพื่อดูปัญหาที่พวกเขาต้องการแก้ไข บ่อยครั้งที่ทีมจะบอกว่าเรามีข้อมูลอยู่แล้ว แต่นั่นปกติแล้วจะ หมายถึงรายงานและสถิติจำนวนมาก พวกเขาไม่ได้ค้นพบข้อมูลเชิงลึกใหม่เกี่ยวกับความต้องการของลูกค้า ให้ทีมของคุณเข้าถึงเข้าใจลูกค้าอย่างแท้จริงโดยการค้นหากระบวนการที่มีส่วนร่วมและปฏิสัมพันธ์

4. ตั้งคําถามทุกอย่าง

แสดงข้อคิดเห็นขัดแย้งสมมติฐานจิตใต้สํานึกโดยขอแนวคิดที่ทีมคิดว่าจะแก้ปัญหาได้ก่อน แต่ไม่สามารถนําไปปฏิบัติได้ด้วยเหตุผลบางประการ จากนั้นให้ พวกเขาปรับกรอบแต่ละแนวคิดใหม่โดยเติมประโยคต่อไปนี้ให้สมบูรณ์: “เราอาจจะนำแนวคิดนี้ไปใช้ได้หาก …” ประโยคที่ต่อจากคำว่า หาก จะแสดงให้เห็นถึงสมมติฐานที่อาจเป็นอุปสรรคหรือไม่ก็ได้ อุปสรรคบางอย่างเป็นเรื่องที่แท้จริง ดังนั้นอย่าใช้เวลามากกับแนวคิดเหล่านั้น แต่อุปสรรคอื่น ๆ อาจมีอุปสรรคที่ทีมค้นพบว่าพวกเขาสามารถแก้ไขได้

5. ปล่อยให้แสดงความคิดที่แปลกประหลาด

วิธีหนึ่งในการได้แนวคิดใหม่ ๆ ก็คือการเริ่มต้นด้วยแนวคิดที่ดูเพี๊ยน ๆ ประหลาด ๆ หากคุณเริ่มต้นด้วยแนวคิดที่สะดวกสบายหรือนำไปใช้ได้ง่าย บางทีแนวคิดเหล่านี้อาจไม่ใช่เรื่องใหม่มากนัก ดังนั้น ส่งเสริมให้ผู้คนใช้ความคิดที่ แหวกแนวสุด ๆ ดังนั้น ให้เล่น “ถ้าเราทำได้” แนะนำให้ทีมละทิ้งปัญหาในแนวคิดนั้นชั่วคราวและถามว่า “ถ้าเราสามารถนําแนวคิดนี้ไปใช้ได้ จะก่อให้เกิดประโยชน์อย่างไร” เมื่อคุณได้ระบุถึงประโยชน์ของแนวคิดดูเพี๊ยน ๆ ประหลาด ๆ แล้ว ให้จำกัดให้แคบลงเหลือแนวคิดที่มีแนวโน้มมากที่สุดสองสามข้อแล้วขอให้ทีมค้นหาวิธีแก้ไขปัญหาอุปสรรคที่เป็นไปได้

Susan Robertson, ผู้เชี่ยวชาญด้าน ความคิดสร้างสรรค์และผู้สอนเกี่ยวกับความคิดสร้างสรรค์ประยุกต์ที่มหาวิทยาลัยฮาร์วาร์ด ช่วยให้บุคคล ทีมงานและองค์กรสามารถปรับตัวเข้ากับการเปลี่ยนแปลงได้อย่างรวดเร็วยิ่งขึ้น หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม โปรดเยี่ยมชม susanrobertson.co

วิธีเชื่อมต่อกับผู้มุ่งหวังแม้ในขณะที่คุณอยู่ในช่วงวันหยุด

โดย Remigiusz Stanislawek

เนื้อหาออนไลน์ที่น่าสนใจเชื่อมโยงผมกับผู้มุ่งหวังและลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง แม้ว่าผมจะอยู่ในช่วงวันหยุด

ผมโพสต์ข้อมูลการศึกษาจำนวนมากทางออนไลน์และหลังจากการทำเช่นนั้นหลายปี เนื้อหาของผมจะแสดงในผลการค้นหาของหน้าการค้นหาของ Google ฟรีหรือแบบออร์แกนิก นอกจากนี้ ผมจ่ายค่าโฆษณาบน โซเชียลมีเดีย เช่น บน Facebook เพื่อนำการเข้าชมมายังเว็บไซต์ของผม มีข้อมูลมากมายเกี่ยวกับหัวข้อต่าง ๆ และข้อมูลบางอย่างไม่ได้เกี่ยวข้องกับการประกันภัยหรือบริการทางการเงินด้วยซ้ำ

ข้อมูลก่อนการประชุม

เมื่อใดก็ตามที่มีคนติดต่อผม ผมก็จะส่งลิงก์ไปยังบทความหรือวิดีโอหลายรายการที่ตรงกับความสนใจของพวกเขา นอกจากนี้ผมยังได้เชิญผู้มุ่งหวังและลูกค้าให้ลงชื่อสมัครใช้เว็บไซต์ของสมาชิกซึ่งผมได้วางลิงก์ไว้อย่างชัดเจนเพื่อให้ผู้คนสามารถสมัครรับข้อมูลอัปเดต รายงานและเนื้อหาอื่น ๆ บ่อยครั้ง ข้อมูลนี้จะตอบคำถามของพวกเขา ดังนั้นพวกเขาจึงไม่จำเป็นต้องพบกับผม ซึ่งเป็นการประหยัดเวลาสำหรับทั้งตัวผมและลูกค้า

พร้อมให้ความช่วยเหลือ

ผมมักจะโพสต์ในสิ่งที่สามารถใช้ประโยชน์ได้ในเดือนนี้สำหรับการลงทุนหรือประเภทประกันภัยที่พวกเขาสามารถซื้อจากผม ผมไม่ได้ขายอะไรพวกเขาและผมไม่ได้ร้องขอให้พวกเขาซื้อ ผมเพียงแค่โพสต์ข้อมูล ลูกค้าของผมบางคนก็พร้อมที่จะดำเนินการในวันถัดไป บางครั้งพวกเขาก็ต้องการเวลามากขึ้น — เป็นเดือนหรือเป็นปี ผมพร้อมสำหรับพวกเขาเมื่อไหร่ก็ตามที่พวกเขาพร้อม เนื่องจากผมไม่จำเป็นต้องคุยกับพวกเขาส่วนใหญ่และโพสต์ข้อมูลใหม่ทางออนไลน์อยู่เสมอ ไม่สำคัญว่าจะมีคนอ่านเนื้อหาออนไลน์กี่คนหรือนานแค่ไหน นี่เป็นปริมาณงานเดียวกันสําหรับผมในการโพสต์เนื้อหา

เมื่อลูกค้าบางคนต้องการพูดคุยกับผมและถามคำถามเกี่ยวกับหัวข้อที่ผมยังไม่ได้พูดถึงในโพสต์ของผม ผมจะอัปเดตข้อมูลของผมเพื่อให้ทุกคนสามารถอ่านได้ กระบวนการนี้สามารถช่วยเหลือคนอื่น ๆ ที่มีคำถามแบบเดียวกันและลดการประชุมกับลูกค้าของผมได้

การสร้างธุรกิจด้วยการตลาดแบบนี้ต้องใช้เวลา อย่างไรก็ตาม เมื่อคุณจัดทําเนื้อหาใหม่ ๆ บนเว็บไซต์ของคุณอย่างสม่ำเสมอก็จะสามารถสร้างกระแสธุรกิจที่ไหลมาหาคุณอย่างต่อเนื่องโดยที่คุณไม่ต้องมีการประชุม — หรือแม้แต่อยู่ในสํานักงาน

Remigiusz Stanislawek เป็นสมาชิก MDRT 10 ปี จาก Poznan โปแลนด์ ติดต่อเขาได้ที่ rs@rodzinnefinanse.pl