สมาชิกที่เข้าร่วม:

Michelle L. Bender, CFP, สมาชิก MDRT 12 ปีจากเยอรมันทาวน์ รัฐแมรี่แลนด์ สหรัฐอเมริกา
Gerald C. Grant Jr., สมาชิก MDRT 18 ปีจากไมอามี ฟลอริดา สหรัฐอเมริกา
Gerald C. Grant III, CFP, MBA, สมาชิก MDRT 3 ปีจากวอชิงตัน ดี.ซี. สหรัฐอเมริกา
Donald F. White Jr., CLU, ChFC, สมาชิก MDRT 34 ปีจากปาล์มซิตี้ รัฐฟลอริดา สหรัฐอเมริกา

การสัมมนาผ่านเว็บในเดือนสิงหาคม 2021 ครอบคลุมกุญแจสำคัญหลายข้อในการวางแผนสืบทอดตำแหน่งที่ประสบความสำเร็จ และรวมการอภิปรายเกี่ยวกับความท้าทายและข้อควรระวังในการส่งต่อกิจการไปยังคนรุ่นต่อไป Gerald C. Grant III ออกจากโลกธุรกิจเพื่อมาเป็นที่ปรึกษากับ Gerald C. Grant Jr., พ่อของเขา และทั้งคู่ก็พูดคุยเกี่ยวกับเรื่องราวสารทุกข์สุกดิบของการเปลี่ยนผ่านนั้น

Bender: มีความท้าทายเกี่ยวกับครอบครัวในแง่ของการทำงานร่วมกันหรือไม่

Grant III: สิ่งสวยงามอย่างหนึ่งเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของเราคือพวกเราคล้ายคลึงกันที่เราเข้ากันได้ตามธรรมชาติเข้าใจซึ่งกันและกัน ดังนั้นไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น เราได้หาวิธีที่จะจัดการกับปัญหาร่วมกับพวกเขา แต่สิ่งที่โดดเด่นคือการแยกงานและชีวิตครอบครัวออกจากกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อผมย้ายกลับไปไมอามีครั้งแรกและอาศัยอยู่ที่บ้านของเขา สำหรับปีแรก การหยุดทำงานเป็นเรื่องยาก ผมรู้สึกเหมือนว่าเราจะพูดคุยเกี่ยวกับการพบปะลูกค้าในอาหารค่ำของครอบครัว และเรามักจะทำงานเพราะเราทั้งคู่ต่างมีแรงผลักดันและต้องการทำงานให้ลุล่วง

ผมรู้สึกเหมือนว่าเราไม่เคยมีเวลาที่จะย้อนกลับไปและมีความสัมพันธ์แบบพ่อลูกและพูดคุยเกี่ยวกับฟุตบอลหรือเกี่ยวกับสิ่งที่ไม่เกี่ยวข้องกับลูกค้า ผมคิดว่าการแยกทางกัน (ตอนนี้ Grant III ทำงานในฟอลส์เชิร์ช, เวอร์จิเนีย สำนักงานและพ่อของเขาอยู่ที่ไมอามี, ฟลอริดา) ช่วยให้ความสัมพันธ์ของเราดีขึ้นเล็กน้อยเพราะเราสามารถหยุดงานและกลับมาเป็นพ่อลูกได้ ไม่ใช่เจ้านายและเพื่อนร่วมงาน

แต่เราสามารถปิดบทบาทพ่อลูกในสภาพแวดล้อมการทำงานได้ มีบางช่วงเวลาที่เขาอาจต้องการกระโดดเข้ามาช่วยเพราะเขาคือพ่อของผม แต่ในธุรกิจ คุณต้องสร้างสภาพแวดล้อมนั้นเพื่อการเติบโตและพูดว่า “เอาล่ะ นี่คือเพื่อนร่วมงานของผม เขาไม่ใช่ลูกของผมในขณะนั้น ดังนั้นผมต้องให้พื้นที่และความสามารถในการเติบโตในความสามารถนั้นแก่เขา”

Grant Jr.: สิ่งนี้เป็นไปในเชิงบวกมาก ลูกค้าของเราจำนวนมากอยู่กับผมในช่วง 20, 25 ปีที่ผ่านมา และถ้ามีอะไรเกิดขึ้นกับผมตอนนี้ พวกเขารู้สึกสบายใจที่ได้ร่วมงานกับลูกชายของฉัน เราสร้างการประชุมในรูปแบบวาระ เขาครอบคลุมบางอย่าง ผมก็ครอบคลุมบางอย่าง นี่เป็นความพยายามของทีม และลูกค้าของเราจำนวนมากชอบในสิ่งนั้น เรากำลังเริ่มนำลูกของลูกค้ามาเป็นลูกค้า เมื่อสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา ผมกำลังคุยกับเพื่อนบ้านคนหนึ่งและแนะนำว่าควรให้ลูกชายของเขาและลูกชายของผมพบกันเราได้ทำให้ธุรกิจเติบโตขึ้นประมาณ 20% เพียงแค่มีลูกของลูกค้าของเรามาเป็นลูกค้า

Bender: คุณรู้สึกว่าอะไรคือมุมมองที่สำคัญที่สุดที่คุณต้องทำให้ตัวเองสามารถเข้ารับงานธุรกิจต่อได้

Grant III: ผมแบ่งออกเป็นสามอย่าง อย่างแรกคือคุณต้องเต็มใจที่จะเรียนรู้ ผมคิดว่าที่ปรึกษาอายุน้อยโดยเฉพาะคนรุ่นมิลเลนเนียลมีความคิดที่พยายามจะเป็นผู้นำการเปลี่ยนแปลง เราต้องการเข้ามา เพิ่มมูลค่าและเป็นซุปเปอร์สตาร์ แต่ผมคิดว่ามีเวลาที่จะเรียนรู้ และมีเวลาที่จะเปลี่ยนแปลง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณพูดถึงการเปลี่ยนผ่านของธุรกิจ เรากำลังติดต่อกับคนที่มีกิจการที่ประสบความสำเร็จเป็นเวลา 20, 30 ปี ดังนั้นพวกเขาจึงกําลังทําสิ่งที่ใช้ได้ผล สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าเมื่อใดควรนั่งทําตัวสบาย ๆ และเรียนรู้ธุรกิจ เรียนรู้สิ่งที่พวกเขาทำซึ่งประสบความสำเร็จและจากจุดนั้น คุณสามารถหาวิธีที่จะพลิกโฉมและเพิ่มมูลค่ายิ่งไปกว่านั้น

ประการที่สอง คุณต้องเข้าใจพื้นที่ที่คุณสามารถเพิ่มมูลค่าได้ เพราะสิ่งนี้ไม่ใช่แค่การได้รับธุรกิจ สิ่งนี้เกี่ยวกับการสร้างและการเติบโตให้เหนือกว่าที่เคยเป็นมาเมื่อมอบให้กับคุณ

สิ่งสุดท้ายสำหรับผมก็คือการเข้าใจทุกแง่มุมของธุรกิจผมได้เรียนรู้วิธีการขายผลิตภัณฑ์ แต่มีวิธีอื่นอีกมากเมื่อคุณพูดถึงการสืบทอดธุรกิจและการดำเนินกิจการ ผมจำได้ว่าครั้งแรกที่ผมต้องจ้างและไล่ใครสักคนออก ผมเหมือนว่า สิ่งนี้ไม่ได้อยู่ในคำบรรยายลักษณะงาน แต่เมื่อคุณดำเนินกิจการ คุณต้องสามารถเข้าใจวิธีการทำงานของสิ่งเหล่านั้น เข้าใจกำไรและขาดทุนของคุณ และสามารถจดบันทึกทุกแง่มุมของธุรกิจได้ถึงจำนวนเงินที่เราใช้จ่ายไปกับการเดินทางและสิ่งต่าง ๆ เช่นนั้น หากคุณต้องการเติบโตและขยายธุรกิจ คุณไม่สามารถเพียงแค่รู้วิธีขายสินค้าแต่ไม่รู้วิธีดำเนินธุรกิจ

White: ผมต้องการเชื่อมต่อกับสิ่งที่ Grant III พูดถึง บางครั้งคุณต้องคิดถึงการมีมากกว่าหนึ่งคนเป็นผู้สืบทอด การขอให้ Grant ทำสิ่งที่เขาไม่มีความสามารถเฉพาะตัวนั้นไม่ยุติธรรมสำหรับเขา ดังนั้น เราจำเป็นต้องตระหนักให้มากถึงข้อเท็จจริงที่ว่า บ่อยครั้งที่ต้องใช้คนมากกว่าหนึ่งคนในการเข้ามาควบคุมบริษัทและเติมเต็มบทบาทเฉพาะเหล่านี้ อย่ากลัวที่จะคิดว่าเราสามารถมีหลายคนที่อาจเป็นผู้สืบทอดได้

Bender: คุณจะพูดคุยกับลูก ๆ ของคุณเกี่ยวกับการเข้ามาทำธุรกิจหรืออย่างน้อยขอให้พวกเขาคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้อย่างไร

Grant Jr: ผมคิดว่าวิธีที่ดีที่สุดในการสอนก็เหมือนกับวิธีการสอนของแพทย์ พวกเขาต้องเข้ามาดูและสัมผัสสิ่งนี้ ให้พวกเขาเข้ามาฝึกงานและดูว่าพวกเขาชอบสิ่งนี้อย่างไรบ้าง มีแง่มุมต่าง ๆ ของธุรกิจที่พวกเขาอาจชอบ บางคนอาจชอบวิเคราะห์ และอาจชอบแบบนั้น และบางคนอาจชอบการขายมีหลายบทบาท นี่เป็นธุรกิจและคุณสามารถดูได้ว่าพวกเขาชอบส่วนไหน ต่างคนก็ต่างมีบุคลิกที่แตกต่างกัน และอย่างน้อยการฝึกงานก็เปิดโอกาสให้พวกเขาได้เข้าใจสิ่งที่มีอยู่ บอกให้พวกเขารู้ว่าพวกเขาต้องเข้าใจเรื่องการเงินเพราะสิ่งนี้เป็นธุรกิจ และมีการตัดสินใจที่ง่ายและการตัดสินใจที่ยาก ยิ่งพวกเขาเห็นทั้งหมดมากเท่าไร พวกเขาก็ยิ่งอยู่ในสถานะที่ดีที่จะตัดสินใจว่าการเป็นที่ปรึกษาเป็นสิ่งที่พวกเขาอยากทำหรือไม่

เข้าสู่ระบบเพื่อดูการสัมมนาออนไลน์ฉบับเต็มจากการสนทนานี้ได้ที่ mdrt.org

CONTACT

Michelle Bender michelle@pf-consultants.com
Gerald Grant Jr. gerald.grant@equitable.com
Gerald Grant III gerald3@thegfinancialgroup.com
Donald White donaldfwhite@gmail.com