ปัจจุบันระเบียงเศรษฐกิจพิเศษภาคตะวันออก (EEC) กำลังเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์เศรษฐกิจของประเทศไทย พร้อมส่งเสริมการเติบโตในอุตสาหกรรมที่มีศักยภาพสูง เช่น หุ่นยนต์ การบินและอวกาศ และเทคโนโลยีดิจิทัล ในขณะที่ EEC ขับเคลื่อนการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานและดึงดูดการลงทุนจำนวนมาก ที่ปรึกษาทางการเงินจึงมีโอกาสพิเศษในการช่วยให้ลูกค้าใช้ประโยชน์จากภูมิภาคที่กำลังเติบโตเหล่านี้ เพื่อให้ดำเนินการดังกล่าวได้อย่างมีประสิทธิภาพ ที่ปรึกษาจำเป็นต้องใช้กลยุทธ์ที่กำหนดเป้าหมายซึ่งสร้างสมดุลระหว่างศักยภาพในระยะยาวของ EEC กับการบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ โดยปรับแผนทางการเงินของลูกค้าให้สอดคล้องกับเศรษฐกิจในอนาคตของประเทศไทย 

"ในมุมมองของฉัน ภูมิทัศน์การลงทุนของประเทศไทยกำลังเปลี่ยนไปตามระเบียงเศรษฐกิจพิเศษภาคตะวันออก (EEC) ซึ่งมอบโอกาสใหม่ๆ ให้กับนักลงทุนทั้งสถาบันและรายย่อย โดยมีประเด็นสำคัญ ได้แก่ การลงทุนจำนวนมากในด้านการขนส่งและลอจิสติกส์ ซึ่งให้ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ในการก่อสร้างและลอจิสติกส์ ส่วนการมุ่งเน้นของ EEC ในด้านการผลิตขั้นสูง เทคโนโลยี และพลังงานหมุนเวียนเป็นการเปิดประตูสู่การร่วมทุนและตัวเลือกหุ้นหรือกองทุนในภาคธุรกิจเกิดใหม่ นอกจากนี้แรงจูงใจของรัฐบาลยังช่วยดึงดูดการลงทุนจากต่างประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านอสังหาริมทรัพย์และบริการเทคโนโลยี ในขณะที่ความต้องการอสังหาริมทรัพย์ที่เพิ่มขึ้นจะสร้างศักยภาพในการเติบโตของ REIT และการลงทุนโดยตรงภายในภูมิภาค" คุณสุจิตรา ศิริอมรทรัพย์ สมาชิก MDRT 6 ปี กล่าว 

“โครงการ EEC เปิดโอกาสลงทุนใหม่ทั้งในอุตสาหกรรม ธุรกิจ และการระดมทุน เช่น IPO หุ้นกู้ และสินทรัพย์ดิจิทัล โดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนรายย่อยและสถาบัน ซึ่งมีช่องทางการลงทุนในตลาดทุนหรือสินทรัพย์ดิจิทัลอย่าง Bitcoin, Cryptocurrency และ Digital Token ที่คาดว่าจะเติบโตในอีก 5-10 ปีข้างหน้า ส่วนนักลงทุนสถาบันยังสามารถขยายธุรกิจในสาขาที่สอดคล้องกับ EEC เช่น Medical Hub และ Asset Management ส่วนการลงทุนใหม่ควรคำนึงถึงความเสี่ยงและหลัก ESG เพื่อสนับสนุนการพัฒนาอย่างยั่งยืนตามเป้าหมาย SDG และนโยบาย Net Zero ภายในปี 2070” คุณตนุภัทร พรรัตน์ สมาชิก MDRT 3 ปี กล่าว 

 

ความเสี่ยงที่หลากหลายต่อการเติบโตของ EEC 

การมุ่งเน้นของ EEC ในอุตสาหกรรมขั้นสูงสร้างโอกาสในการลงทุนที่โดดเด่นและมีศักยภาพสูง แต่การกระจุกตัวของการลงทุนอาจสร้างความเสี่ยงให้นักลงทุนได้ ที่ปรึกษาทางการเงินควรแนะนำให้ลูกค้ากระจายความเสี่ยงภายในกรอบ EEC โดยเลือกกองทุนเฉพาะภาค สินทรัพย์ด้านอสังหาริมทรัพย์ที่เชื่อมโยงกับโครงการโครงสร้างพื้นฐาน และธุรกิจที่เชื่อมต่อกับศูนย์กลางอุตสาหกรรม EEC เป็นต้น ด้วยการรวมการลงทุนที่เน้น EEC เข้ากับสินทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น พันธบัตรหรือกองทุนหุ้นทั่วโลก ลูกค้าสามารถมีส่วนร่วมกับเศรษฐกิจในอนาคตของประเทศไทย ในขณะเดียวกันก็ลดความเสี่ยงต่อความผันผวนเฉพาะภาคส่วนต่าง ๆ 

“การกระจายการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับ EEC กับสินทรัพย์อื่นๆ สามารถช่วยรักษาสมดุลความเสี่ยงได้ นอกจากนี้การติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับการพัฒนา EEC การประเมินการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและกฎระเบียบ และการใช้กรอบความคิดระยะยาวที่เน้นไปที่ศักยภาพในการเติบโตถือเป็นกลยุทธ์สำคัญ ด้วยแนวทางเหล่านี้ นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากการเติบโตของการเปลี่ยนแปลงของ EEC พร้อมบริหารความเสี่ยงไปด้วยในเวลาเดียวกัน” คุณสุจิตรา กล่าวเสริม 

 

พันธบัตรโครงสร้างพื้นฐานและ REITs เป็นตัวเลือกที่มีความผันผวนต่ำ 

การขยายโครงสร้างพื้นฐานของ EEC รวมถึงโครงการต่างๆ เช่น รถไฟความเร็วสูงและการพัฒนาท่าเรือ มอบโอกาสในการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ ที่ปรึกษาควรพิจารณาแนะนำพันธบัตรโครงสร้างพื้นฐานและกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ที่เชื่อมโยงกับโครงการ EEC เนื่องจากการลงทุนเหล่านี้ให้ผลตอบแทนที่มั่นคงและมีความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดน้อยกว่าหุ้น พันธบัตรโครงสร้างพื้นฐานช่วยให้ลูกค้าได้รับประโยชน์จากรายได้ที่คาดการณ์ได้ซึ่งเชื่อมโยงกับโครงการขนาดใหญ่ ในขณะที่ REIT ที่เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ในภูมิภาค EEC ให้การเข้าถึงการเติบโตของอสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่โดยไม่ต้องมีกรรมสิทธิ์โดยตรง โดยการลงทุนเหล่านี้เหมาะอย่างยิ่งสำหรับลูกค้าที่กำลังมองหาสินทรัพย์ที่มั่นคงและสร้างรายได้ที่เกี่ยวข้องกับการเติบโตของ EEC 

 

การเพิ่มประสิทธิภาพของผลตอบแทนด้านภาษีและความได้เปรียบทางการเงิน 

เพื่อกระตุ้นการลงทุนใน EEC รัฐบาลไทยเสนอมาตรการจูงใจทางภาษีมากมาย เช่น การยกเว้นภาษีนิติบุคคลสูงสุด 13 ปีสำหรับธุรกิจที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนด ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยให้ลูกค้าได้รับประโยชน์สูงสุดเหล่านี้โดยการจัดโครงสร้างพอร์ตการลงทุนให้รวมหุ้นหรือกองทุนในบริษัทที่ดำเนินงานใน EEC หรือโดยการให้คำแนะนำเจ้าของธุรกิจในการขยายการดำเนินงานภายใน ระเบียงเศรษฐกิจ เพื่อใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีเหล่านี้ สำหรับบุคคลทั่วไป แผนการลงทุนที่ลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีจากสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับ EEC สามารถเพิ่มผลตอบแทนได้มากขึ้น ทำให้การลงทุนใน EEC เป็นตัวเลือกที่มีประสิทธิภาพทั้งในแง่ของการเติบโตและกลยุทธ์ด้านภาษี 

 

เน้นแผนการลงทุนระยะยาวที่ยืดหยุ่น 

EEC เป็นโครงการริเริ่มการเติบโตในระยะยาว และที่ปรึกษาทางการเงินควรแนะนำลูกค้าในการเข้าถึงการลงทุนเหล่านี้ด้วยความใจเย็น เพราะอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับ EEC จำนวนมาก เช่น การผลิตที่ใช้เทคโนโลยีสูง อาจต้องใช้เวลาหลายปีกว่าจะเติบโตเต็มที่ โดยที่ปรึกษาสามารถสร้างไทม์ไลน์การลงทุนแบบเรียงลำดับได้ เพื่อช่วยให้ลูกค้าค่อย ๆ เพิ่มความเสี่ยงเมื่อสภาวะตลาดเปลี่ยนแปลงไป นอกจากนั้นการวางแผนสถานการณ์ถือเป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน โดยการประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น รวมถึงการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบหรือผลกระทบทางการค้าระหว่างประเทศในภาคส่วนที่ขับเคลื่อนด้วย EEC สามารถช่วยให้ลูกค้าสร้างความยืดหยุ่นในพอร์ตการลงทุนของตนได้ กลยุทธ์นี้ทำให้มั่นใจได้ว่าลูกค้าจะอยู่ในสถานะที่ดีสำหรับการเติบโตที่มั่นคงและยั่งยืนในขณะที่ผลกระทบทางเศรษฐกิจของ EEC คลี่คลาย 

EEC พร้อมที่จะมีบทบาทในการเปลี่ยนแปลงเศรษฐกิจของประเทศไทย โดยนำเสนอช่องทางการลงทุนใหม่ที่มีศักยภาพ ด้วยการใช้กลยุทธ์ที่เน้นการกระจายความเสี่ยง สินทรัพย์ที่สร้างรายได้ที่มั่นคง การเพิ่มประสิทธิภาพภาษี และการวางแผนระยะยาว ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยลูกค้าใช้ประโยชน์จากการเติบโตของ EEC ในขณะเดียวกันก็จัดการความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้ แนวทางนี้ช่วยให้ลูกค้าได้รับประโยชน์จากเส้นทางการเติบโตของประเทศไทย และสร้างรากฐานที่แข็งแกร่งสำหรับการสร้างความมั่งคั่งให้สอดคล้องกับอนาคตทางเศรษฐกิจของประเทศ 

“ที่ปรึกษาทางการเงินควรวางกลยุทธ์ของตนให้สอดคล้องกับการเติบโตทางเศรษฐกิจของ EEC โดยมุ่งเน้นไปที่ภาคส่วนสำคัญ ๆ เช่น เทคโนโลยี การผลิต และโลจิสติกส์ การประเมินการลงทุนด้านโครงสร้างพื้นฐาน การประเมินความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เน้นวิสัยทัศน์ระยะยาว ให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับประโยชน์และความเสี่ยง และ ปรับใช้เกณฑ์ ESG เข้ากับกลยุทธ์การลงทุน ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้ามีข้อมูลในการตัดสินใจและใช้ประโยชน์จากโอกาสที่ EEC นำเสนอไปพร้อมๆ กับการบริหารความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ด้วยการปรับตัวให้เข้ากับปัจจัยเหล่านี้ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถแนะนำลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น พร้อมต่อยอดประโยชน์จากโอกาสที่มาจากการเติบโตของ EEC ไปพร้อมๆ กับการจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง” คุณสุจิตรา กล่าว 

“นักวางแผนการเงินควรปรับกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับเศรษฐกิจและเป้าหมายของนักลงทุน โดยคำนึงถึงความปลอดภัยของข้อมูลและโครงสร้างพื้นฐานเทคโนโลยีเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ นอกจากการประเมินปัจจัยต่าง ๆ เช่น อัตราดอกเบี้ย ค่าเงินบาท และความเสี่ยงนโยบายแล้ว ที่ปรึกษาควรมุ่งเน้นการวางแผนการเงินพื้นฐาน ได้แก่ การจัดการความเสี่ยง การสะสมความมั่งคั่ง และการลงทุน เพื่อรองรับความไม่แน่นอนในอนาคต” คุณตนุภัทร กล่าวปิดท้าย 

 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com