ในปี 2022, Cai Xuan Ang ใช้เวลาทั้งปีไปกับการทำงานเจ็ดวันต่อสัปดาห์ โดยมีเวลาที่เหลือให้กับชีวิตส่วนตัวเพียงเล็กน้อย แม้ว่าความพยายามจะคุ้มค่า สมาชิก MDRT 2 ปีในขณะนี้จากสิงคโปร์ ได้ปิดเคสเกือบ 250 เคสและผ่านคุณสมบัติสำหรับ MDRT เป็นครั้งแรก แต่จังหวะชีวิตนั้นไม่ยั่งยืน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับคนที่กำลังตั้งครรภ์

การปรับตัวในเวลาต่อมาของเธอนับเป็นกรณีศึกษาที่ดี ในการเรียนรู้ว่าบางครั้งความสำเร็จก็หมายถึงความเต็มใจที่จะเปลี่ยนสิ่งที่ทำให้คุณประสบความสำเร็จในตอนแรก

ความต้องการของลูกค้าและการรักษาลูกค้า

ความก้าวหน้าอย่างรวดเร็วในอาชีพของ Ang มาจากการมุ่งเน้นการขายประกันภัยการดูแลระยะยาวโดยเฉพาะ เหตุผลเป็นเรื่องเชิงกลยุทธ์ หลีกเลี่ยงการกดดันลูกค้ามากไป และเคารพความต้องการตามความสนใจของลูกค้าในความคุ้มครองนั้น แต่โฟกัสนั้นมีต้นทุนที่ต้องจ่าย

“ฉันเริ่มสังเกตเห็นลูกค้าของฉันซื้อแผนประกันและการลงทุนจากที่ปรึกษาคนอื่น” Ang กล่าว “ฉันเริ่มตระหนักว่าในการให้บริการลูกค้าได้อย่างเต็มที่ ฉันจำเป็นต้องเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายยิ่งขึ้น มากไปกว่าการดูแลระยะยาว”

ดังนั้น Ang ซึ่งปัจจุบันมีลูกค้าการวางแผนการเงิน 80 รายจากลูกค้า 300 ราย จึงแสวงหาความรู้และเทคนิคใหม่ ๆ เพื่อยกระดับและขยายธุรกิจของเธอ และนำข้อมูลเชิงลึกจากที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์และผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมมาใช้ เธอเรียนรู้ว่าการจัดวางตำแหน่งที่มีประสิทธิภาพนั้นมีความสำคัญในการแยกความแตกต่างทั้งผลิตภัณฑ์และที่ปรึกษาสำหรับลูกค้าในอุดมคติ และเมื่อใดที่ควรสร้างสมดุลระหว่างความสะดวกในการติดต่อและการติดต่ออย่างไม่เป็นทางการ โดยมีความเป็นมืออาชีพที่มีความเป็นทางการมากขึ้น

ด้วยความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากกว่า Ang ยังเริ่มใช้เทมเพลตการวางแผนการเงิน Excel ที่ช่วยให้เธอสามารถบันทึกข้อมูลกระแสเงินสดของลูกค้าได้ในรูปแบบใหม่ ตอนนี้เธอมีความเข้าใจที่เป็นระเบียบและลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของลูกค้าแต่ละราย เพื่อที่จะให้คำแนะนำที่ครอบคลุมสำหรับพอร์ตการลงทุนการจัดการความเสี่ยงและความมั่งคั่งของลูกค้า

Ang มีความพร้อมมากขึ้นที่จะค้นพบสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับตัวเธอเองและลูกค้าของเธอ และขับเคลื่อนการดำเนินการผ่านคำอธิบายและความเข้าใจ โดยการนำความรู้ที่มากขึ้นมาใช้กับการบริการ ผลการดำเนินงานของเธอยังขับเคลื่อนโดยทีมของเธอ ซึ่งเธอกล่าวว่าเป็นแรงจูงใจให้เธอเข้ามาที่สำนักงานทุกวัน แม้ว่าเธอจะไม่มีการนัดหมายก็ตาม

“การมีสภาพแวดล้อมที่ส่งเสริมเป็นประโยชน์อย่างมากในการช่วยสร้างความเติบโตและการเรียนรู้ของบุคคลในแต่ละวัน” เธอกล่าว “การเดินทางนี้เน้นให้เห็นถึงความสำคัญของการขอความช่วยเหลือเมื่อจำเป็น”

ทำงานให้ฉลาดขึ้น ไม่ใช่หนักขึ้น

ความพร้อมที่เกิดจากแนวทางใหม่ ทำให้ Ang เริ่มตรวจสอบทางการเงินอย่างละเอียดสำหรับลูกค้าประกันภัยการดูแลระยะยาวทั้งหมด 250 รายของเธอ แต่การบอกว่านี่คือความสำเร็จก็คงจะพูดได้ไม่เต็มปาก

“จากการนัดหมายแค่ไม่กี่ครั้ง พร้อมด้วยเครื่องมือและกลยุทธ์ใหม่ที่ฉันเลือก ฉันสามารถปิดเคสได้มากกว่า 10 เคสกับลูกค้าที่กำลังจะคลอดลูกแฝด” เธอกล่าว “ลูกค้าได้รับแผนเกษียณอายุ แผนการศึกษาของบุตร แผนประกันชีวิตสี่แผน (หนึ่งแผนสำหรับคู่สมรสแต่ละคน และสองแผนสำหรับบุตร) แผนอุบัติเหตุส่วนบุคคลสำหรับทั้งครอบครัว และการสะสมความมั่งคั่งผ่าน Supplementary Retirement Scheme (แผนเสริมการเกษียณอายุ) ภายใต้โครงการออมเงินประกันสังคมภาคบังคับของรัฐบาล”

โดยการมุ่งเน้นความพยายามของเธออย่างมีกลยุทธ์มากขึ้น Ang ได้ปรับธุรกิจและปรับความสมดุลระหว่างการทำงานและชีวิตไปพร้อมกัน เธอตระหนักว่าความสมดุลนี้มาจากการยอมรับแนวคิด “การเรียนรู้ การละทิ้งสิ่งที่เคยเรียนรู้มา และการเรียนรู้ใหม่” อย่างต่อเนื่อง และการปรับตัวให้เข้ากับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไปเพื่อพัฒนาตนเอง

“ในแวบแรก แนวคิดของการการละทิ้งสิ่งที่เคยเรียนรู้มา อาจดูขัดกับสัญชาตญาณ แต่ก็ไม่ได้น่ากลัวอย่างที่คิด” เธอกล่าว “ในความเป็นจริง การการละทิ้งสิ่งที่เคยเรียนรู้มา ทำให้มีพื้นที่สำหรับข้อมูลที่เกี่ยวข้องและทันสมัยมากขึ้น เราสามารถเติบโตและพัฒนาอย่างต่อเนื่องภายในอาชีพนี้ โดยการนำวงจรการเรียนรู้ การละทิ้งสิ่งที่เคยเรียนรู้มา และการเรียนรู้ใหม่อย่างต่อเนื่องมาปฏิบัติ”

แน่นอนว่า การเติบโตนั้นแสดงออกเมื่ออยู่นอกอุตสาหกรรมเช่นกัน เธอสัญญากับตัวเองว่าจะกลับบ้านเพื่ออยู่กับลูก ๆ ก่อนเวลาเข้านอนในวันทำงาน และหลีกเลี่ยงการนัดหมายวันหยุดสุดสัปดาห์เพื่อมุ่งเน้นเวลาให้กับครอบครัว เพราะแม้ว่า Ang จะยังคงยอมรับคุณค่าของการทำงานหนัก แต่เธอก็เปลี่ยนมุมมองของเธอเพื่อที่จะพบสิ่งที่เธอไม่ต้องการพลาดและเสียใจหลังจากโอกาสนั้นได้ผ่านไป

“การทำงานหนักนั้นสำคัญ” เธอกล่าว “แต่การสร้างความทรงจำและดูลูก ๆ เติบโต หรือการใช้เวลากับพ่อแม่ก็สำคัญไม่แพ้กัน”

Audrey Heng เขียนให้ Team Lewis ซึ่งเป็นหน่วยงานด้านการสื่อสารที่ช่วย MDRT ในการพัฒนาเนื้อหาสำหรับตลาดเอเชียแปซิฟิก ติดต่อได้ที่ mdrteditorial@teamlewis.com

Contact

Cai Xuan Ang jaslyn.ang@manulifefa.com.sg