กำลังมองหาวิธีในการพัฒนาทักษะและความรู้ให้ดีขึ้นอยู่หรือไม่ ต่อไปนี้คือหนังสือที่สมาชิก MDRT แนะนำให้อ่านเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกและแนวทางปฏิบัติ

► Tiny Habits: The Small Changes That Change Everything โดย B.J. Fogg และ Atomic Habits: An Easy & Proven Way to Build Good Habits & Break Bad Onesโดย James Clear แบ่งปันวิธีการของผู้เชี่ยวชาญในการสร้างนิสัยที่จะช่วยคุณเพิ่มผลิตภาพได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย

“ผมอ่านหนังสือที่โดดเด่นสองเล่มนี้จากทางชมรมหนังสือของ MDRT ผมแนะนำเป็นอย่างยิ่งสำหรับคนที่กำลังย่ำแย่และมองหาการพัฒนาตนเอง เพราะหนังสือเต็มไปด้วยเคล็ดลับที่ใช้ได้สำหรับทุกคน ในฐานะที่ปรึกษา ไม่ว่าเราอยู่ในภาวะย่ำแย่หรือไม่ เราจำเป็นต้องสร้างความเสมอต้นเสมอปลายในชีวิตของเรา โบนัสก็คือเมื่อเราสร้างอย่างสม่ำเสมอในส่วนหนึ่งของชีวิต ก็เป็นเรื่องที่ช่วยไม่ได้ที่เรื่องอื่น ๆ จะดีขึ้นด้วยเช่นกัน”

—R.J. Kelly, AEP, MSFS สมาชิก MDRT 44 ปี จากซานดิเอโก แคลิฟอร์เนีย สหรัฐอเมริกา

► Exactly What to Say: The Magic Words for Influence and Impact โดย Phil M. Jones

คำถามและความอยากรู้อยากเห็นสามารถช่วยที่ปรึกษาในการนำการสนทนา และพูดกับจิตใต้สำนึกของลูกค้าได้ ซึ่งเป็นส่วนที่มีบทบาทที่ทรงพลังในการตัดสินใจ หนังสือเสนอ 22 “วลีเวทย์มนตร์” ที่ช่วยคุณในการเป็นผู้ที่สามารถโน้มน้าวใจได้ดีขึ้นในชีวิตการทำงานและชีวิตส่วนตัว เช่น “คุณสะดวกแค่ไหน” และ “ลองนึกดูสิ”

“ผมพบว่าไม่ว่าผมกำลังเขียนอีเมลหรือคุยกับใครสักคน โดยเฉพาะเมื่อผมกำลังพูดคุยเกี่ยวกับการนัดหมาย ผมมักจะพูดว่า ‘คุณสะดวกแค่ไหน’ หรือ ‘คุณสะดวกในวันนี้หรือไม่’ และทุกครั้งที่ผมรู้ทันตัวเอง ผมจะพูดหรือพิมพ์ว่า ‘คุณเปิดใจให้กับเรื่องนี้แค่ไหน’ ซึ่งเป็นเรื่องที่ละเอียดมาก เพราะผมคิดว่าสิ่งที่มันทำให้เกิดขึ้นในจิตใต้สำนึกของคนเรานั้นเป็นสิ่งที่สำคัญมาก ตอนแรกก็เริ่มจากผมจะลองเล่นดู ตอนนี้ได้กลายมาเป็นภาษาที่ผมใช้ประจำวันแล้ว

“อีกหนึ่งวลีที่ผมได้จากหนังสือคือ ‘ลองนึกดูสิ’ ผมชอบที่ Jones สร้างขึ้นมา ตอนที่เราเป็นเด็ก ทุกคนในเรื่องราวของเราขึ้นต้นด้วย ‘กาลครั้งหนึ่งนานมาแล้ว’ ซึ่งช่วยปลดล็อกสมองของเราได้จริง ๆ และทำให้เราสามารถเริ่มที่จะมองเห็นถ้อยคำที่อ่านให้เราฟัง หรือสิ่งที่เรากำลังอ่าน มันเป็นเรื่องง่ายมากที่ผมสามารถพูดว่า ‘ลองนึกดูสิ’ และผมทำให้สมองคุณเปิด ส่วนหนึ่งของธุรกิจของเราคือการให้คำปรึกษาธุรกิจจำนวนมาก และผมจะบอกพวกเขาว่า ‘ลองนึกดูสิ ตอนที่คุณดำเนินธุรกิจที่คุณมีอะไรมากกว่าในสิ้นปีหน้า เมื่อเทียบที่คุณทำได้ในปีนี้’ ผมบอกได้เลยว่าพวกเขามองมาที่ผม และพวกเขามามองเห็นบริษัทต่างออกไป”

—Brendan Clune Walsh สมาชิก MDRT 13 ปี จากเดทรอยต์ มิชิแกน สหรัฐอเมริกา

► Mesa Para Unaโดย Caro Saracho (แปลจากภาษาสเปนเป็นภาษาอังกฤษ: Table for One โดย Sharmila Bhushan) สะท้อนภาพการเดินทางที่สนุกสนานของผู้หญิงที่เลือกจะเป็นโสดและชีวิตเติมเต็มด้วยโลกทันสมัย

“‘Mesa Para Una’ ตรงใจฉันมากจนฉันจำได้ว่าฉันต้องส่งข้อความไปทาง Instagram ถึงผู้แต่งเพื่อขอบคุณเธอ เธอตอบกลับฉันมาอย่างใจดี และเป็นครั้งแรกที่ฉันรู้สึกไม่เดียวดาย ฉันเริ่มทำงานหนักมาก ทำตัวดี นิสัยดี เลิกความคิดเชย ๆ ทำความรู้จักตัวเองดีขึ้น และวัดความสำเร็จของฉันในรายได้ ความสำเร็จ การตัดสินใจที่สำคัญ และการเติบโตส่วนบุคคล ฉันเรียนรู้สิ่งใหม่ ๆ และค้นพบว่าฉันมีหลายคำถามที่ฉันต้องการแก้ไขให้กับตัวเอง และแน่นอนว่าฉันไม่ใช่คนเดียว สิ่งที่อยู่ตรงหน้าฉันคือเป้าหมาย ฉันจะเป็นที่ปรึกษาที่ดีที่สุดให้กับผู้หญิง เราไม่ต้องเดินไปคนเดียวอีกแล้ว”

—Andrea Lopez Villasenor สมาชิก MDRT 7 ปีจากกวาดาลาฮารา ฮาลิสโก เม็กซิโก

► The Power of Zero โดย David McKnight

การใช้คณิตศาสตร์ง่าย ๆ และเมื่อพิจารณาถึงความเป็นจริงด้านการเงินของงบประมาณของรัฐบาลสหรัฐอเมริกา McKnight ยืนกรานว่าภาษีจะเพิ่มขึ้นในอนาคต และเขาบันทึกกลยุทธ์ เช่น การใช้ Roth IRA และประกันชีวิตเพื่อลดหรือตัดภาษีในการเกษียณอายุออก โดยมีเป้าหมายในการให้ได้ฐานอัตราภาษีเป็นศูนย์

“หนังสือแสดงความสำคัญของการพยายามที่จะเปลี่ยนอย่างน้อยส่วนหนึ่งที่ดีของทรัพย์สินของคุณ เป็นทรัพย์สินที่ปลอดภาษี เพราะลักษณะที่ภาษีอาจเป็นในอนาคต ผมสามารถทำให้ลูกค้าบางคน รวมถึงตัวผม เป็นศูนย์ ผมชอบแนวคิดผสมระหว่างการใช้ประกันชีวิตร่วมกับสัญญาเพิ่มเติมโรคเรื้อรัง เป็นวิธีที่ดีในการครอบคลุมทุกฐาน และหากคุณไม่ใช้ประกันการดูแลระยะยาว เงินก็จะไม่หายไปไหน ผมเริ่มทำงานกับคู่สามีภรรยา 10 ปีที่แล้ว พวกเขาอยู่ในช่วงอายุ 50 กลาง ๆ และเรานำแนวคิด “พลังของศูนย์” มาใช้ เราได้มีตะกร้าต่าง ๆ สำหรับสินทรัพย์ภาษีเงินได้รอการตัดบัญชี ปลอดภาษี และเสียภาษี และนำแนวคิดการเปลี่ยนสินทรัพย์ภาษีเงินได้รอการตัดบัญชีบางอย่างไปเป็นสินทรัพย์ประเภทปลอดภาษี ไม่ว่าจะเป็น Roth IRA หรือประกันชีวิตแบบสะสมเงินสด เงินสดสะสมในกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบไม่ลดหย่อนผลตอบแทนตามยอดเงินกู้และกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์ซัลควบคู่ดัชนีบางชนิดเหมาะสมที่สุดสำหรับตัวเลือกเสริมในการเกษียณอายุ ย้อนกลับมาในวันนี้ที่ลูกค้าพร้อมสำหรับการเกษียณโดยมีตะกร้าเงินหลายใบที่จะดึงเงินมาใช้ และเงินอีกมากมายในตะกร้าที่ปลอดภาษี การเกษียณอายุกำลังกลายเป็นสิ่งให้ประโยชน์แก่เขาสูงมาก เขามีเงินบำนาญ ประกันสังคม และเงินจากฟาร์มจำนวนหนึ่ง และเพราะความสำเร็จเหล่านั้น ลูก ๆ ของพวกเขาเริ่มมีลูกของตัวเอง และตอนนี้ผมกำลังทำงานกับลูกสองในห้าคนของพวกเขา”

—Daniel Turnwald, IAR, LUTCF สมาชิก MDRT 12 ปีจากออตตาวา โอไฮโอ สหรัฐอเมริกา

► The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed and Happiness โดย Morgan Housel คือเรื่องสั้นเกี่ยวกับวิธีแปลก ๆ ที่คนเราประพฤติเมื่อต้องจัดการกับเรื่องเงิน

“ผมเขียนบทความมากมายให้กับนิตยสาร ช่วงที่ตลาดทรุดตัวลงล่าสุด ผมวิเคราะห์แนวโน้มได้ก่อนใคร โดยเขียนบทความชี้สถานการณ์ตลาด ช่วยให้ผู้คนไม่ตื่นกลัว หนังสือที่เขียนโดย Housel นี้คือหนึ่งในหนังสือที่ดีที่สุดที่ผมเคยอ่าน ที่จะสอนลูกค้าของคุณ และช่วยคุณเขียนบทความเกี่ยวกับสิ่งที่ต้องไม่ทำเมื่อตลาดเป็นขาลง”

—Marc A. Silverman, CFP, ChFC สมาชิก MDRT 40 ปีจากไมอามี ฟลอริด้า สหรัฐอเมริกา

► Leading at the Edge: Leadership Lessons from the Extraordinary Saga of Shackleton’s Antarctic Expedition โดย Dennis N.T. Perkins, Margaret P. Holtman, Jillian Murphy, Paul R. Kessler และ Catherine McCarthy ระบุหลักการการเป็นผู้นำ 10 ประการที่ Ernest Shackleton ใช้ในการทำให้ความวุ่นวายเกิดระเบียบ และทำให้ลูกเรือที่เป็นผู้ค้นพบขั้วโลก 27 คนมีชีวิตรอดพร้อมกันและกลับบ้านอย่างปลอดภัยหลังจากรอนแรมอยู่ 20 เดือนในระหว่างการเดินทางสำรวจแอนตาร์กติกาที่เกือบเอาชีวิตไม่รอด ด้วยที่พักพิงและทรัพยากรอันน้อยนิด

“หนังสือเล่มนี้อ่านง่ายมาก คุณสามารถอ่านบทหนึ่งและวางลง หรือจะอ่านทั้งหมดเลยก็ได้ หนังสือไม่ยาวมาก หนังสือธุรกิจที่จะดึงดูดเราจนจมเข้าไปมักเป็นหนังสือที่เกี่ยวกับความล้มเหลวบางอย่าง แต่หนังสือ Shackleton เล่าเรื่องบทเรียนของผู้นำเมื่อชีวิตของคุณอยู่บนเส้นด้าย พวกเราน้อยคนจะเคยได้เจอกับสิ่งที่เกิดขึ้นหากคุณตัดสินใจผิดพลาด หนังสือเขียนมาดีเกี่ยวกับข้อเท็จจริงของการเดินทางของ Shackleton เกยฝั่ง และวิธีที่พวกเขาจัดการกับมัน คุณจะมีคนที่ชีวิตต้องพึ่งพาทุกคนในนั้น และ Shackleton สามารถที่จะล้อมความคาดหวัง ทำให้เพื่อนร่วมทางของเขาไม่ไล่ตามกันเมื่อคนเริ่มที่จะทนไม่ได้ และนำทีมมาร่วมในหนึ่งความคิดริเริ่ม ความคิดริเริ่มที่ใหญ่คือเราจะออกจากความวุ่นวายนี้ได้อย่างไร แต่จากนั้นคุณจะแปลความสิ่งนั้นให้กับทุกคนที่เหลือในทีมอย่างไร Shackleton ไม่เพียงแต่มีภารกิจที่ยิ่งใหญ่ แต่เขายังแบ่งออกเป็นงานและชัยชนะแบบวันต่อวัน บางสิ่งที่ง่ายอย่างเช่นการหาน้ำหนึ่งถัง กลายเป็นการฉลองของทีม เขาสามารถที่จะใช้วิสัยทัศน์ที่ยิ่งใหญ่ และโฟกัสซ้ำตรงนั้น เหมือนกับเมื่อธุรกิจของเราไปได้ดี วิสัยทัศน์ที่ยิ่งใหญ่คือการเพิ่มลูกค้าใหม่ และเพิ่มสินทรัพย์ใหม่ใต้การบริหารจัดการ แต่สิ่งที่เราไม่ได้ตระหนักคือสำหรับทุกคนในทีม สิ่งนั้นอาจง่ายเพียงการทำซ้ำในทุกวันในการไปหาน้ำมาหนึ่งถัง และทำให้ทุกคนดื่มได้ สิ่งที่ผมชอบเกี่ยวกับหนังสือคือการช่วยปฏิบัติตามวิสัยทัศน์ที่ยิ่งใหญ่นั้น และเข้าใจว่าสิ่งที่สำคัญยิ่งกว่าคือการน้ำมาทุกวัน มากกว่าการหาเส้นทางที่จะเดินเพื่อไปยังจุดที่คุณต้องการ เป็นสิ่งที่นำมาปรับใช้กับธุรกิจและบทเรียนผู้นำได้ดีมากตลอดทาง”

—Brian D. Heckert, CLU, ChFC สมาชิก MDRT 36 ปี และอดีตนายกสมาคม MDRT จากแนชวิลล์ อิลลินอยส์ สหรัฐอเมริกา

► The Checklist Manifesto โดย Atul Gawande

วิธีที่เช็กลิสต์ง่าย ๆ ที่นักบิน ผู้ที่ทำงานทางการแพทย์ คนงานก่อสร้างตึกสูง และอีกหลายอาชีพใช้กัน ช่วยป้องกันการมองข้ามรายละเอียดสำคัญ

“‘The Checklist Manifesto’ ตรงใจผมมาก เพราะแสดงให้เห็นว่ามีบางอย่างที่เราคิดว่าไม่จำเป็นต้องใช้เช็กลิสต์ เพราะเราต้องทำมันอยู่แล้ว เช่น คุณจะไม่พลาดรับเช็กที่ลูกค้าฝาก แต่ตอนนี้ นั่นคือหนึ่งขั้นตอนของเรา เพราะมีสิ่งอื่นหลายอย่างที่ต้องเกิดขึ้นที่อาจพลาดได้ง่าย เช่น การรับใบเสร็จรับเงินที่เราต้องส่งให้ลูกค้าและอะไรประมาณนั้น ดังนั้น เราได้ปรับแต่งและปรับปรุงกระบวนการวางแผนการเงิน และเลิกใช้แผ่นงาน Excel ที่ไม่มีทุกงานอยู่ในนั้นมาเป็นการสร้างลำดับขั้นตอนการทำงานใน CRM ที่มีทุกอย่างอยู่ในนั้นจริง เช่น กรอกจำนวนของประกันสังคมที่ลูกค้าจะได้รับตอนเกษียณ อายุที่ลูกค้าจะเกษียณ และสิ่งที่ต่าง ๆ ที่เราไม่มีมาก่อนแบบเป็นขั้นตอน สาเหตุที่เราทำละเอียดขนาดนั้น ก็เพื่อให้หลายคนสามารถดูแลลูกค้าคนเดียวกันได้โดยไม่ต้องทำงานซ้ำกัน”

—Mark D. Olson, CFP, MSFS สมาชิก MDRT 25 ปีจากออสติน เท็กซัส สหรัฐอเมริกา

Contact

Brian Heckert bdheckert@gmail.com
R.J. Kelly rj@wealthlegacygroup.com
Mark Olson mdolson67@gmail.com
Marc Silverman marc.silverman@hubinternational.com
Daniel Turnwald dan@yourjourneyfinancial.com
Andrea Villasenor andrea@andreavillasenor.mx
Brendan Walsh brendan@catalyst-sg.com