เอกสารฉบับหนึ่งร่วงลงสู่พื้น ในตอนแรกผู้มุ่งหวังกล่าวว่า “อย่าอ่านนะ”

แต่ไม่นานเธอก็อธิบายว่าจดหมายฉบับนั้นระบุไว้ว่าเธอต้องการให้เล่นเพลงอะไร และเธอต้องการแต่งกายอย่างไรในงานฌาปนกิจของเธอ

ประสบการณ์นี้ทำให้ Risha Baddaloo, BSc, LUTCF มั่นใจเกี่ยวกับไอเดียที่เธอเคยได้ยินปีที่แล้วจากบิดาของเธอซึ่งเป็นอดีตสมาชิก MDRT คือ Trevor A. Baddaloo ที่เคยได้ยินเรื่องนี้ในการประชุมประจำปี MDRT ปี 1986: กระตุ้นให้ลูกค้าเขียนลงไป ไม่ใช่แค่เรื่องความรู้สึกเกี่ยวกับคนใกล้ชิดที่สุดที่จะกล่าวถึงเมื่อพวกเขาจากไป แต่ต้องเป็นข้อความที่ละเอียดที่บ่งบอกการวางแผนต่าง ๆ ทั้งหมดที่ทำไว้

“มีคนบอกฉันในระหว่างการฝึกอบรมครั้งหนึ่งว่าส่วนหนึ่งของการเป็นที่ปรึกษาคือการช่วยลูกค้าให้ความปรารถนาครั้งสุดท้ายเป็นจริง เพราะเหตุผลหนึ่งในการทำประกันคือเพื่อให้แน่ใจว่าคนที่พวกเขารักจะไม่เป็นไร” Risha Baddaloo สมาชิก MDRT 13 ปี จากซานเฟอร์นันโด ทรินิแดดและโตเบโกกล่าว “เมื่อฉันเห็นจดหมายฉบับนี้ ฉันรู้ว่าฉันสามารถพูดคุยกับลูกค้าเกี่ยวกับการทำสิ่งที่คล้ายกันได้”

ปีนั้นคือปี 2010 และ Baddaloo เพิ่งเข้าสู่วิชาชีพบริการทางการเงินได้เพียงไม่กี่เดือน แต่ตั้งแต่ได้พบกับผู้มุ่งหวังรายนั้น ผู้ซึ่งได้บันทึกความปรารถนาด้านดนตรีสำหรับงานฌาปนกิจของเธอไว้ เพื่อให้แน่ใจว่าสามีของเธอจะไม่เลือกเพลงเศร้าให้กับเธอทำให้เธอได้ปรับปรุงแนวทางเกี่ยวกับจดหมายรัก ซึ่งเธอเรียกอีกอย่างว่า “โทรศัพท์จากสวรรค์”

คืออะไร

หลักการมาจากการช่วยให้ผู้คนคิดถึงสิ่งที่ต้องการพูดหลังจากที่พวกเขาจากไป หากพวกเขาสามารถพูดกับใครบางคนได้อีกสักครั้ง โดยพูดถึงได้ทุกสิ่งที่พวกเขาต้องการบอกคนที่รัก ทั้งเรื่องทางด้านอารมณ์ที่พวกเขาต้องการให้คนทราบ และคำแนะนำเกี่ยวกับองค์ประกอบทางการเงินที่อาจมีการเข้าใจผิดได้

ในบางแง่มุม จดหมายก็เหมือนกับพินัยกรรมเวอร์ชันที่เป็นส่วนตัวมากขึ้น Baddaloo แนะนำให้อัปเดตเป็นประจำทุกปีเพื่อเชื่อมโยงความคุ้มครองและข้อความที่เป็นปัจจุบันกับบุคคลที่เหมาะสมที่เกี่ยวข้อง ไม่ว่าจะเป็นพ่อแม่ ลูก (โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับครอบครัวขยาย) พี่น้อง เพื่อน หรืออื่น ๆ โดยอาจเกี่ยวข้องกับเรื่องเงินเพื่อผ่อนบ้าน ดูแลหลาน ไปเที่ยวพักผ่อน และอื่น ๆ

ใครบ้าง

แม้ว่าเพราะผู้มุ่งหวังรายหนึ่งได้เปลี่ยนมุมมองของเธอไป แต่ Baddaloo ซึ่งมีผู้ช่วยสองคนและดูแลด้านประกันภัย การเกษียณอายุ และการลงทุนสำหรับผู้เชี่ยวชาญที่ยังอายุน้อย และเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก 600 ถึง 700 ราย ตอนนี้เธอพูดคุยเกี่ยวกับแนวคิดนี้กับลูกค้าที่มีอยู่เท่านั้น เธอไม่ต้องการให้ผู้มุ่งหวังใหม่คิดว่าเธอกำลังพยายามควบคุมพวกเขาโดยการขายด้วยการใช้อารมณ์ความรู้สึก นอกจากนี้ Baddaloo จะสามารถสื่อสารคุณค่าของจดหมายในลักษณะที่รู้สึกว่าเฉพาะเจาะจงกับแต่ละบุคคล ก็ต่อเมื่อเธอจะรู้จักเป้าหมายและบุคลิกของลูกค้ามากขึ้น และลูกค้ารู้สึกสบายใจกับที่ปรึกษาของพวกเขามากขึ้น

เมื่อไหร่

Baddaloo มักจะพูดถึงแนวคิดเรื่องการเขียนจดหมายในระหว่างการส่งมอบกรมธรรม์ โดยเปลี่ยนจากความคิดเรื่องการซื้อความคุ้มครองไปเป็นเรื่องคนที่จะได้รับผลประโยชน์ บางครั้ง Baddaloo จะสร้างความเชื่อมโยงนั้นเอง เพราะเรื่องนี้อาจทำให้ลูกค้าบางคนนึกถึงสิ่งที่เคยเห็นในภาพยนตร์โรแมนติก เธอพูดถึงภาพยนตร์อย่างเช่น “Me Before You” ปี 2016 ซึ่งจดหมายฉบับหนึ่งที่ได้รับหลังจากที่ใครบางคนเสียชีวิตกล่าวถึงความมั่นคงทางการเงินที่มอบให้กับผู้รับประโยชน์ หรือ “P.S. I Love You” ปี 2007 ซึ่งขับเคลื่อนโดยจดหมายที่ได้รับหลังจากที่ใครบางคนเสียชีวิต และเป็นอีกมุมมองหนึ่งของเรื่องราวที่คล้ายคลึงกันที่เล่าไว้ในภาพยนตร์เกาหลีใต้ในปี 1997 เรื่อง “The Letter” และภาพยนตร์รีเมคไทยในปี 2004 ในชื่อเดียวกัน

ทำอย่างไร

จนถึงปัจจุบัน Baddaloo ยังส่งเสริมให้ลูกค้าใช้จดหมายที่เขียนเป็นลายลักษณ์อักษรเท่านั้น แม้ว่าข้อมูลนี้จะสามารถแชร์ในรูปแบบข้อความเสียงหรือวิดีโอได้ เธอแนะนำให้พวกเขาเริ่มต้นด้วยคำบางคำอย่างเช่น “หากคุณกำลังอ่านจดหมายฉบับนี้อยู่ หมายความว่าฉันไม่อยู่กับคุณอีกต่อไปแล้ว ฉันรู้ว่าคุณจะคิดถึงฉัน โปรดจดจำช่วงเวลาดี ๆ ที่เรามีด้วยกัน และฉันอยากบอกคุณว่าคุณทำให้ฉันภูมิใจ และอย่ากังวล เพราะฉันได้เตรียมพร้อมทุกอย่างไว้แล้ว” Baddaloo ช่วยให้ลูกค้าคิดถึงความตายในขณะที่เชื่อมโยงความรู้สึกเข้ากับความสัมพันธ์ และรายละเอียดที่เจาะจงกับการวางแผนของพวกเขา จากการพูดคุยเกี่ยวกับจดหมาย

นอกจากนี้ การพูดคุยเกี่ยวกับจดหมายยังสามารถนำไปสู่การสนทนาเกี่ยวกับความคุ้มครองเพิ่มเติม หากจดหมายชี้ให้เห็นถึงความจำเป็น ลูกค้ามักขอให้ Baddaloo อ่านร่างจดหมาย และเธออาจช่วยพวกเขาโดยการเพิ่มรายละเอียด เช่น การเปลี่ยนแปลงทั่วไปเกี่ยวกับการชำระหนี้ให้เป็นภาษาที่มีรายละเอียดมากขึ้นว่าหนี้สินเหล่านั้นคืออะไร บางครั้งลูกค้าเก็บจดหมายไว้กับ Baddaloo และบางครั้งก็เก็บไว้กับทนายความหรือผู้จัดการมรดกของตน

เพิ่มเติม:

แม้ว่าลูกค้าอาจจะไม่ค่อยรู้สึกดีนักเกี่ยวกับการเขียนจดหมายเหล่านี้ เนื่องจากสถานการณ์ครอบครัวหรือการเงินของพวกเขา แต่ Baddaloo ย้ำถึงความสำคัญของการเตรียมพร้อมสำหรับสิ่งที่ไม่รู้ และจดหมายนั้นอาจถูกส่งถึงพ่อแม่หรือเพื่อน แม้ว่าจะไม่มีลูก ๆ มาเกี่ยวข้องก็ตาม แนวทางนี้ได้ทำให้เกิดการแนะนำบอกต่อมากมาย เนื่องจาก Baddaloo เสนอบริการที่คนอื่นไม่มี “หลายครอบครัวรู้สึกหลงทาง เมื่อเกิดเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด และไม่รู้สิ่งที่คนที่รักปรารถนา” เธอกล่าว “สิ่งนี้ไม่ได้ทำให้ฉันร่ำรวย แต่เป็นความรู้สึกพิเศษส่วนตัวและเป็นความสัมพันธ์กับลูกค้า และนั่นคือสิ่งที่สร้างความแตกต่างได้จริง ๆ”

คำถามที่ควรพิจารณาสำหรับใช้เขียนในจดหมายรัก

• คุณต้องการให้คนที่คุณรักทราบเกี่ยวกับความรู้สึกของคุณที่มีต่อพวกเขาว่าอย่างไร
• พวกเขาควรทราบอะไรเกี่ยวกับความคุ้มครองทางการแพทย์ รายละเอียดงานฌาปนกิจ หรืออื่น ๆ
• มีความคุ้มครองอะไรบ้าง และข้อมูลพื้นฐาน/บัญชี/สินทรัพย์/การติดต่ออะไรบ้างที่พวกเขาจำเป็นต้องรู้
• มีอะไรบ้างที่ต้องชำระเงิน และคุณได้จัดสรรเงินสำหรับสิ่งนี้อย่างไร
• มีอะไรอีกบ้างที่คุณต้องการแจ้งให้ทราบ เพื่อให้พวกเขาได้รับข้อมูล รู้สึกสบายใจ และได้รับการปกป้อง

Contact

Risha Baddaloo rbaddaloo@maritimefinancial.com