Zhenting Yang มองเห็นกลุ่มลูกค้าความมั่งคั่งสูง (HNW) เติบโตเพื่อรวมสตาร์ตอัปด้านเทคโนโลยีและเจ้าของธุรกิจที่คงที่แล้วเข้าด้วยกัน เธอเล่าให้ฟังถึงข้อสังเกตของเธอเกี่ยวกับกลุ่มลูกค้าที่มีความต้องการสูงเหล่านี้และวิธีการที่เธอปรับแนวทางของเธอ

โฟกัสธุรกิจของคุณเปลี่ยนไปได้อย่างไร

แรกเริ่มลูกค้าของคือผู้บริหารอาวุโสของสำนักพิมพ์หนังสือพิมพ์และนิตยสาร แพทย์ อาจารย์ และทนายความ ตอนนี้ฉันเปลี่ยนมาที่เจ้าธุรกิจที่อยู่ตัว และผู้จัดการอาวุโสสำหรับบริษัทอีคอมเมิร์ซขนาดใหญ่

เหตุใดคุณจึงเปลี่ยน

ด้วยความที่เศรษฐกิจจีนเติบโตเร็วมากในสองทศวรรษที่ผ่านมาความต้องการการจัดการความมั่งคั่งและการวางแผนความเสี่ยงจึงพุ่งสูงขึ้น ชนชั้นนำในภาคส่วนเทคโนโลยีที่กำลังร้อนแรง เช่น พลังงานใหม่ โครงสร้างพื้นฐานใหม่ และปัญญาประดิษฐ์ไม่มีเวลาในการจัดการความมั่งคั่งของตนเอง ฉันพบว่าลูกค้าความมั่งคั่งสูงหลายคนเกิดหลังปี 1995 และไว้ใจวิชาชีพเรามาก เมื่อแสดงความเป็นมืออาชีพมากพอ พวกเขาจะทำตามคำแนะนำของเรา

คุณปรับแนวทางสำหรับสองกลุ่มนี้อย่างไร

เจ้าของธุรกิจที่อยู่ตัวแล้วหลายคนมีกรมธรรม์ประกันภัยและแผนสืบทอดมรดกครอบครัว แต่ไม่สามารถคาดการณ์ล่วงหน้าเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่จะเกิดขึ้นอนาคต พวกเขาต้องการที่จะโฟกัสในการจัดการด้านกฎหมายล่วงหน้า โดยเฉพาะก่อนที่รุ่นที่สองจะเข้าดูแลกิจการหรือแต่งงาน ฉันเสนอข้อพิจารณาที่ครอบคลุมและครบถ้วนให้กับพวกเขาเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาจำเป็นสำหรับแผนการคุ้มครอง เช่น กรมธรรม์บำนาญ เป็นต้น ชนชั้นนำจากเทคโนโลยีใหม่มีเงินสดในมือมากมาย ฉันจึงโฟกัสให้พวกเขาในการรักษาความมั่งคั่ง ความมั่นคง การวางแผนระยะยาวและการสืบทอด

กลยุทธ์หลักของที่ปรึกษาควรเป็นอย่างไร

ข้อแรก เราจำเป็นต้องสื่อสารและสร้างความสัมพันธ์ระยะยาว การมีกรอบความคิดระยะยาวคือสิ่งสำคัญที่สุดที่ฉันเรียนรู้จากเวลาเกือบ 30 ปีในอาชีพ ข้อสอง เราต้องทำให้ลูกค้าตระหนักว่าความมั่งคั่งควรแบ่งเป็นส่วนต่าง ๆ และลำดับชั้นต่าง ๆ ที่มีการกำหนดเป้าหมายที่ต่างกัน เพราะเป้าหมายต่างกัน กลยุทธ์ในการจัดสรรทางการเงินย่อมแตกต่างกัน

Zhenting Yang เป็นสมาชิก MDRT 15 ปีจากเมืองกวางโจว ประเทศจีน ติดต่อเธอได้ที่ yyjj29@vip.163.com